點(diǎn)擊查看：2019基金從業(yè)《證券投資基金》備考習(xí)題及答案匯總

　　1、一般投資者部是風(fēng)險(xiǎn)厭惡者，他們的無差異曲線簇表現(xiàn)為( )的曲線。

　　A、從左至右向下彎曲

　　B、從左至右向上彎曲

　　C、從右至左向下彎曲

　　D、從右至左向上彎曲

　　正確答案： B

　　【解析】無差異曲線的特點(diǎn)。對(duì)于厭惡風(fēng)險(xiǎn)的投資者而言，他們的無差異曲線簇都是從左至右向上彎曲的曲線。

　　2、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起( )工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。

　　A、5個(gè)

　　B、10個(gè)

　　C、15個(gè)

　　D、30個(gè)

　　正確答案： C

　　【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。

　　3、關(guān)于債券收益率，以下敘述正確的是( )。

　　A、債券發(fā)行人的信用程度越低，投資人所要求的收益率越低

　　B、債券收益率與基礎(chǔ)利率之間的利差稱為品質(zhì)利差

　　C、債券的流動(dòng)性越大，投資者要求的收益率越低

　　D、不同種類發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間的利差稱為基礎(chǔ)利差

　　正確答案： C

　　【解析】債券發(fā)行人的信用程度越低，投資人所要求的收益率越高;債券收益率與基礎(chǔ)利率之間的利差稱為風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià);不同種類發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間的利差稱為市場(chǎng)板塊內(nèi)利差。

　　4、在以期望收益率為縱坐標(biāo)、標(biāo)準(zhǔn)差為橫坐標(biāo)的坐標(biāo)系中，由風(fēng)險(xiǎn)證券A合風(fēng)險(xiǎn)證券B構(gòu)建的證券組合一定位于()。

　　A、A合B相連的直線

　　B、A合B的組合線

　　C、經(jīng)過A和B的雙曲線

　　D、A合B的可行域

　　正確答案： B

　　【解析】考察組合線的定義。任意一種證券部可用在以期望收益率為縱坐標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)差為橫坐標(biāo)的坐標(biāo)系中的一點(diǎn)來表示;相應(yīng)的，任何一個(gè)證券組合也可以由組合的期望收益率和標(biāo)準(zhǔn)差確定出坐標(biāo)系中的一點(diǎn)。這一點(diǎn)將隨著組合的權(quán)數(shù)變化而變化，其軌跡是經(jīng)過A和B的一條連續(xù)曲線，這條曲線稱為證券A證券B的組合線。

　　5、客戶服務(wù)是基金營(yíng)銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是()。

　　A、座談會(huì)

　　B、郵寄服務(wù)

　　C、"一對(duì)一”專人服務(wù)

　　D、研討會(huì)

　　正確答案： D

　　【解析】研討會(huì)屬于基金促銷手段�；�金的客戶服務(wù)方式包括電話服務(wù)中心;郵寄服務(wù);自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信;“一對(duì)一”專人服務(wù);互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用;媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用;講座、推介會(huì)和座談會(huì)。

　　6、目前，在我國(guó)對(duì)投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券的利息收入，由( )在向基金派發(fā)利息時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。

　　A、上市公司發(fā)行債券的企業(yè)

　　B、基金管理公司

　　C、中央結(jié)算公司

　　D、基金托管銀行

　　正確答案： A

　　【解析】考察基金的稅收中的所得稅。

　　7、我國(guó)基金管理公司全部為( )。

　　A、有限責(zé)任公司

　　B、股份有限公司

　　C、合伙制企業(yè)

　　D、中外合資企業(yè)

　　正確答案： A

　　【解析】目前，我國(guó)基金管理公司均為有限責(zé)任公司。

　　8、基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入， ( )營(yíng)業(yè)稅。

　　A、免征

　　B、緩征

　　C、按《基金法》征收

　　D、按《稅法》征收

　　正確答案： A

　　【解析】考察基金的稅收。管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，免征營(yíng)業(yè)稅。

　　9、下列關(guān)于股票型基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的論述，正確的有( )。

　　A、 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是可分散風(fēng)險(xiǎn)

　　B、 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不包括匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C、 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D、 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案： C

　　【解析】系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn).系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不能通過分散投資加以消除，因此又稱為不可分散風(fēng)險(xiǎn)。包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)是屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　10、內(nèi)部控制必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化，及時(shí)修改或完善，這體現(xiàn)了制定內(nèi)部控制制度的( )原則。

　　A、合法、合規(guī)

　　B、全面性

　　C、審慎性

　　D、適時(shí)性

　　正確答案： D

　　【解析】適時(shí)性原則：內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化，及時(shí)修改或完善。

　　11、證券投資基金籌集的資金主要是投向()。

　　A、有價(jià)證券

　　B、股票

　　C、債券

　　D、國(guó)債

　　正確答案： A

　　【解析】證券投資基金籌集的資金主要是投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　12、市場(chǎng)利率走低時(shí)，以下判斷正確的是()。

　　A、債券價(jià)格上升，再投資收益下降

　　B、債券價(jià)格不變，因?yàn)槔�息收益相�?duì)增加，但再投資收益下降，兩者互相抵消

　　C、債券價(jià)格下降，再投資收益下降

　　D、債券價(jià)格上升，再投資收益上升

　　正確答案： A

　　【解析】由于市場(chǎng)利率是用計(jì)算債券現(xiàn)值折現(xiàn)率的一個(gè)組成部分，所有證券價(jià)格趨于與利率水平變化反向運(yùn)動(dòng)。所有市場(chǎng)利率走低時(shí)，債券價(jià)格上升，再投資收益下降。

　　13、對(duì)于由兩種股票構(gòu)成的資產(chǎn)組合，當(dāng)它們之間的相關(guān)系數(shù)為()時(shí)，能夠最大限度地降低組合風(fēng)險(xiǎn)。

　　A、[0]

　　B、[l]

　　C、[-l]

　　D、[0.5]

　　正確答案： C

　　【解析】當(dāng)由兩種股票構(gòu)成的資產(chǎn)組合之間的相關(guān)系數(shù)為-1時(shí)，能夠最大限度地降低組合風(fēng)險(xiǎn)。

　　14、相對(duì)于發(fā)達(dá)國(guó)家，弱國(guó)基金監(jiān)管所特有的監(jiān)管目標(biāo)是( )。

　　A、保護(hù)投資者利益

　　B、保證市場(chǎng)的公平、效率和透明

　　C、降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D、推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展

　　正確答案： D

　　【解析】我國(guó)基金監(jiān)管所特有的監(jiān)管目標(biāo)是推動(dòng)基金業(yè)的發(fā)展。

　　15、契約型基金份額持有人享有( )

　　A、基金資產(chǎn)管理權(quán)

　　B、基金份額所有權(quán)

　　C、基金投資決策權(quán)

　　D、基金資產(chǎn)保管權(quán)

　　正確答案： B

　　【解析】常識(shí)題，此題根據(jù)排除法，其他三項(xiàng)都是管理人或托管人的權(quán)力。

　　16、我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括( )。

　　A、推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

　　B、保護(hù)投資者利益

　　C、運(yùn)用法律、經(jīng)濟(jì)和行政手段對(duì)基金市場(chǎng)參與者的行為進(jìn)行監(jiān)督管理

　　D、保證市場(chǎng)的公平、效率和透明

　　正確答案： C

　　【解析】我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：保證市場(chǎng)的公平、效率和透明;降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn);保護(hù)投資者利益;推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。

　　17、證券投資基金起源于()。

　　A、英國(guó)

　　B、美國(guó)

　　C、荷蘭

　　D、德國(guó)

　　正確答案： A

　　【解析】證券投資基金起源于英國(guó)的投資信托公司。

　　18、一般來說，其它條件相同的情況下，流動(dòng)性較強(qiáng)的債券的收益率()。

　　A、無法判斷

　　B、較高

　　C、沒有差異

　　D、往往有一定折讓

　　正確答案： D

　　【解析】債券流動(dòng)性越大，投資者要求的收益率越低。

　　19、使用投資組合內(nèi)部收益率來計(jì)算債券投資組合收益率，需要滿足的假設(shè)條件有( )。

　　A、現(xiàn)金流不能進(jìn)行再投資

　　B、現(xiàn)金流能夠按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資

　　C、投資者持有該債券投資組合直至組合中期限最短的債券到期

　　D、以上都不對(duì)

　　正確答案： B

　　【解析】需要滿足的假設(shè)條件：(1)現(xiàn)金流能夠按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資。(2)投資者持有該債券投資組合直至組合中期限最長(zhǎng)的債券到期。

　　20、基金運(yùn)作中的定期報(bào)告包括()。

　　A、基金年度報(bào)告

　　B、基金合同

　　C、基金招募說明書

　　D、基金托管協(xié)議

　　正確答案： A

　　【解析】其他的屬于基金募集期間的三大信息披露文件。

　　21、在以期望收益率為縱坐標(biāo)、標(biāo)準(zhǔn)差為橫坐標(biāo)的坐標(biāo)系中，由風(fēng)險(xiǎn)證券A合風(fēng)險(xiǎn)證券B構(gòu)建的證券組合一定位于( )。

　　A、 A合B相連的直線

　　B、 A合B的組合線

　　C、 經(jīng)過A和B的雙曲線

　　D、 A合B的可行域

　　正確答案： B

　　【解析】考察組合線的定義。任意一種證券部可用在以期望收益率為縱坐標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)差為橫坐標(biāo)的坐標(biāo)系中的一點(diǎn)來表示;相應(yīng)的，任何一個(gè)證券組合也可以由組合的期望收益率和標(biāo)準(zhǔn)差確定出坐標(biāo)系中的一點(diǎn)。這一點(diǎn)將隨著組合的權(quán)數(shù)變化而變化，其軌跡是經(jīng)過A和B的一條連續(xù)曲線，這條曲線稱為證券A證券B的組合線。

　　22、如果考察期內(nèi)基金的標(biāo)準(zhǔn)差發(fā)生變化，則( )將不再有效。

　　A、特雷諾指數(shù)

　　B、夏普指數(shù)

　　C、詹森指數(shù)

　　D、CAPM模型

　　正確答案： B

　　【解析】夏普指數(shù)是以標(biāo)準(zhǔn)差作為基金風(fēng)險(xiǎn)的度量。

　　23、投資者在強(qiáng)趨勢(shì)的市場(chǎng)中的最優(yōu)策略為( )。

　　A、買入并持有策略

　　B、恒定混合策略

　　C、投資組合保險(xiǎn)策略

　　D、戰(zhàn)術(shù)性策略

　　正確答案： C

　　【解析】投資者在強(qiáng)趨勢(shì)的市場(chǎng)中的最優(yōu)策略為投資組合保險(xiǎn)策略。

　　24、資產(chǎn)配置按照范圍可以分為( )。

　　A、各項(xiàng)均不對(duì)

　　B、買入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險(xiǎn)策略和動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略

　　C、全球資產(chǎn)配置、股票及債券資產(chǎn)配置和行業(yè)風(fēng)格資產(chǎn)配置

　　D、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置和資產(chǎn)混合配置

　　正確答案： C

　　【解析】資產(chǎn)配置按照范圍可以分為全球資產(chǎn)配置、股票及債券資產(chǎn)配置和行業(yè)風(fēng)格資產(chǎn)配置。

　　25、基金公司進(jìn)行投資運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部監(jiān)察的根本目的是()。

　　A、獲得更多的投資收益

　　B、保護(hù)投資者的利益

　　C、控制投資風(fēng)險(xiǎn)

　　D、防止內(nèi)部人控制

　　正確答案： C

　　【解析】基金公司進(jìn)行投資運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部監(jiān)察的根本目的是控制投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　26、《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和()，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。

　　A、商業(yè)銀行

　　B、證券公司

　　C、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)

　　D、保險(xiǎn)公司

　　正確答案： B

　　【解析】符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。

　　27、行為金融理論中的BSV模型認(rèn)為()。

　　A、投資者總是過分相信自己的能力和判斷

　　B、投資者總是存在推卸責(zé)任、減少后悔的傾向

　　C、投資者分為有信息與無信息兩類

　　D、人們?cè)谶M(jìn)行投資決策時(shí)會(huì)存在兩種心理認(rèn)知偏差

　　正確答案： D

　　【解析】行為金融理論中的BSV模型認(rèn)為人們?cè)谶M(jìn)行投資決策時(shí)會(huì)存在兩種心理認(rèn)知偏差。

　　28、我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在( )以上。

　　A、20年

　　B、15年

　　C、10年

　　D、5年

　　正確答案： D

　　【解析】轉(zhuǎn)國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)5年在以上，我國(guó)封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。

　　29、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不低于贖回費(fèi)總額的()應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　A、[15%]

　　B、[25%]

　　C、[30%]

　　D、[60%]

　　正確答案： B

　　【解析】根據(jù)有關(guān)規(guī)定，贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的5%，贖回費(fèi)總額的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　30、為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，我國(guó)法規(guī)規(guī)定，基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)( )獨(dú)立董事簽字同意。

　　A、1/3以上

　　B、半數(shù)以上

　　C、2/3以上

　　D、3/4以上

　　正確答案： C

　　【解析】為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，我國(guó)法規(guī)規(guī)定，基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事簽字同意。

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