第四章 商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理

　　考試目的

　　通過(guò)本章的考試，測(cè)查應(yīng)考人員是否掌握商業(yè)銀行及我國(guó)現(xiàn)有商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的知識(shí)，并能夠?qū)ΜF(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的運(yùn)作予以把握和判斷。

　　考試內(nèi)容

　　(一)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理概述

　　商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的各自?xún)?nèi)涵和內(nèi)容，以及經(jīng)營(yíng)與管理兩者的關(guān)系;商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理原則及其相互關(guān)系;我國(guó)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理原則的發(fā)展變化。

　　(二)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)

　　商業(yè)銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的傳統(tǒng)模式與新型模式的內(nèi)容及其區(qū)別;商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的概念和基本要素;關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)與傳統(tǒng)營(yíng)銷(xiāo)的區(qū)別。

　　存款經(jīng)營(yíng)的基本內(nèi)容和影響存款經(jīng)營(yíng)的因素;現(xiàn)金管理服務(wù)的內(nèi)容。，

　　貸款經(jīng)營(yíng)的基本內(nèi)容;貸款經(jīng)營(yíng)中推銷(xiāo)銀行其他產(chǎn)品的方法和內(nèi)容。

　　我國(guó)現(xiàn)代商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)觀念的變化及中間業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的基本內(nèi)容。

　　(三)商業(yè)銀行管理

　　資產(chǎn)負(fù)債管理的概念;資產(chǎn)管理、負(fù)債管理及資產(chǎn)負(fù)債管理的基本理論。

　　資產(chǎn)負(fù)債管理所包含的6個(gè)基本原理。

　　我國(guó)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理制度的建立歷程和資產(chǎn)負(fù)債比例管理指標(biāo)體系;我國(guó)商業(yè)銀行實(shí)行資產(chǎn)負(fù)債管理的基本條件。

　　商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的成因;商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)型。

　　我國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要方法、不良資產(chǎn)管理與處置的方法;“巴塞爾新資本協(xié)議”的主要內(nèi)容及其對(duì)我國(guó)銀行業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的啟示和要求。

　　財(cái)務(wù)管理的概念和價(jià)值管理的內(nèi)容;財(cái)務(wù)管理的目標(biāo)、功能和原則。

　　資本金的構(gòu)成和資本管理的內(nèi)容;成本的構(gòu)成和成本管理所遵循的基本原則;利潤(rùn)的構(gòu)成和利潤(rùn)分配的方法;商業(yè)銀行提高利潤(rùn)的途徑;三類(lèi)主要會(huì)計(jì)報(bào)表的基本內(nèi)容及功能;資金分析和財(cái)務(wù)分析的主要內(nèi)容。

　　人力資源及人力資源開(kāi)發(fā)與管理的涵義;人力資源開(kāi)發(fā)與管理的主要內(nèi)容;人力資源管理科學(xué)化的內(nèi)容要求。

　　(四)改善和加強(qiáng)我國(guó)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)與管理

　　商業(yè)銀行法人治理結(jié)構(gòu)的概念;我國(guó)商業(yè)銀行法人治理結(jié)構(gòu)的現(xiàn)存問(wèn)題及完善措施;商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制的內(nèi)容、特征及我國(guó)商業(yè)銀行如何建立和完善內(nèi)控機(jī)制;如何建立科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制。