二、單項選擇題：

　　1、以下國內(nèi)機(jī)構(gòu)中無法提供理財服務(wù)的是____D_____。

　　A、基金公司　　　　　B、保險公司　　　　　C、信托公司　　　　　D、律師事務(wù)所

　　2、與商業(yè)銀行相比，以下選項中屬于信托公司在個人理財服務(wù)中處于優(yōu)勢地位的是____B_____。

　　A、具有明顯私募性質(zhì)的信托產(chǎn)品通過銀行代銷的可能性逐漸縮小。

　　B、信托公司原則上可以投資基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)項目、股票、票據(jù)等多種實業(yè)和金融資產(chǎn)。

　　C、信托公司在發(fā)行集合資金信托計劃時，不能向客戶作出保證本金的安全以及保證預(yù)期收益的承諾。

　　D、信托公司的影響力有限，國內(nèi)居民對信托產(chǎn)品知之甚少。

　　3、“中銀理財”的品牌價值主要體現(xiàn)在____C_____。

　　A、“以客戶為中心的經(jīng)營思路和智慧創(chuàng)造財富的經(jīng)營理念”兩個方面

　　B、“高貴品牌，全球網(wǎng)絡(luò)，專業(yè)資訊，貴賓服務(wù)”四個方面

　　C、“百年品牌，全球網(wǎng)絡(luò)，專業(yè)智慧，尊貴服務(wù)”四個方面

　　D、以上都不正確

　　4、“中銀理財”的經(jīng)營層級分為____C_____。

　　A、理財中心、大戶室　　　　　　　　　　　　　B、理財中心、大戶室、理財專柜

　　C、理財中心、理財工作室、理財專柜　　　　　　D、理財中心、理財工作室

　　5、以下哪一選項不屬于個人理財規(guī)劃的內(nèi)容?____B_____

　　A、教育投資規(guī)劃　　　　　B、健康規(guī)劃　　　　　　C、退休規(guī)劃　　　　　D、居住規(guī)劃

　　6、我們將風(fēng)險分為人身風(fēng)險、財產(chǎn)風(fēng)險和責(zé)任風(fēng)險，是根據(jù)____C_____的不同進(jìn)行區(qū)分。

　　A、承保對象　　　　　B、風(fēng)險損失原因　　　　　C、風(fēng)險損害對象　　　　　D、風(fēng)險損失結(jié)果

　　7、人的一生很可能會面對一些不期而至的風(fēng)險，我們稱之為____B_____。

　　A、投機(jī)風(fēng)險　　　　　B、純粹風(fēng)險　　　　　　C、偶然風(fēng)險　　　　　　D、意外風(fēng)險

　　8、標(biāo)準(zhǔn)的個人理財規(guī)劃的流程包括以下幾個步驟：I、收集客戶資料及個人理財目標(biāo)　　II、綜合理財計劃的策略整合　　III、客戶關(guān)系的建立　　IV、分析客戶現(xiàn)行財務(wù)狀況　　V、提出理財計劃　　VI、執(zhí)行和監(jiān)控理財計劃。正確的次序應(yīng)為____D_____。

　　A、I，III，VI，V，IV，II　　　　　　B、III，I，IV，V，VI，II

　　C、III，V，II，I，VI，IV　　　　　　D、III，I，IV，II，V，VI

　　9、屬于反映個人/家庭在某一時點上的財務(wù)狀況的報表是____A_____。

　　A、資產(chǎn)負(fù)債表　　　　　B、損益表　　　　　C、現(xiàn)金流量表　　　　　D、利潤分配表

　　10、以下關(guān)于現(xiàn)值和終值的說法，錯誤的是____A_____。

　　A、隨著復(fù)利計算頻率的增加，實際利率增加，現(xiàn)金流量的現(xiàn)值增加。

　　B、期限越長，利率越高，終值就越大。

　　C、貨幣投資的時間越早，在一定時期期末所積累的金額就越高。

　　D、利率越低或年金的期間越長，年金的現(xiàn)值越大。

　　11、單利和復(fù)利的區(qū)別在于____D_____。

　　A、單利的計息期總是一年，而復(fù)利則有可能為季度、月或日

　　B、用單利計算的貨幣收入沒有現(xiàn)值和終值之分，而復(fù)利就有現(xiàn)值和終值之分

　　C、單利屬于名義利率，而復(fù)利則為實際利率

　　D、單利僅在原有本金上計算利息，而復(fù)利是對本金及其產(chǎn)生的利息一并計算

　　12、某公司債券年利率為12%，每季復(fù)利一次，其實際利率為____D_____。

　　A、7.66%　　　　　　B、12.78%　　　　　　C、13.53%　　　　　　　D、12.55%

　　13、投資本金20萬，在年復(fù)利5.5%情況下，大約需要____B_____年可使本金達(dá)到40萬元。

　　A、14.4　　　　　　　B、13.09　　　　　　　C、13.5　　　　　　　D、14.21

　　14、以下關(guān)于年金的說法，錯誤的是____D_____。

　　A、在每期期初發(fā)生的等額支付稱為預(yù)付年金。

　　B、在每期期末發(fā)生的等額支付稱為普通年金。

　　C、遞延年金是普通年金的特殊形式。

　　D、如果遞延年金的第一次收付款的時間是第9年年初，那么遞延期數(shù)應(yīng)該是8。

　　15、以下公式中錯誤的是____D_____。

　　A、資產(chǎn)-負(fù)債=凈資產(chǎn)

　　B、以市價計的期初期末凈資產(chǎn)差異=儲蓄額+未實現(xiàn)資本利得或損失+資產(chǎn)評估增值(-資產(chǎn)評估減值)

　　C、普通年金終值=每期固定金額×[(1+利率)期限-1]/利率

　　D、復(fù)利現(xiàn)值=終值×(1+利率)期限

　　16、在普通年金現(xiàn)值系數(shù)的基礎(chǔ)上，期數(shù)減1、系數(shù)加1的計算結(jié)果，應(yīng)當(dāng)?shù)扔赺___B_____。

　　A、遞延年金現(xiàn)值系數(shù)　　　　　　　　　　B、預(yù)付年金現(xiàn)值系數(shù)

　　C、永續(xù)年金現(xiàn)值系數(shù)　　　　　　　　　　D、以上都不正確

　　17、以下關(guān)于年金的說法正確的是____B_____。

　　A、普通年金的現(xiàn)值大于預(yù)付年金的現(xiàn)值。

　　B、預(yù)付年金的現(xiàn)值大于普通年金的現(xiàn)值。

　　C、普通年金的終值大于預(yù)付年金的終值。

　　D、A和C都正確。

　　18、某客戶2003年1月1日投資1000元購入一張面值為1000元，票面利率6%，每年付息一次的債券，并于2004年1月1日以1100元的市場價格出售。則該債券的持有期收益率為____C_____。

　　A、10%　　　　　　B、13%　　　　　　C、16%　　　　　　　D、15%

　　19、以下投資工具中，不屬于固定收益投資工具的是____B_____。

　　A、銀行存款　　　　　　B、普通股　　　　　　C、公司債券　　　　　　D、優(yōu)先股

　　20、一種匯率通常有____C_____位有效數(shù)字。

　　A、3　　　　　　　B、4　　　　　　　　C、5　　　　　　　D、6