二、多項(xiàng)選擇題

　　1

　　[答案]：ABE

　　[解析]：商業(yè)銀行的內(nèi)部控制必須貫徹全面、審慎、有效、獨(dú)立的原則。參見教材P37

　　2

　　[答案]：BCD

　　[解析]：風(fēng)險(xiǎn)文化一般由風(fēng)險(xiǎn)管理理念、知識(shí)和制度三個(gè)層次組成，其中風(fēng)險(xiǎn)管理理念是風(fēng)險(xiǎn)文化的精神核心，也是風(fēng)險(xiǎn)文化中最為重要和最高層次的因素，比起知識(shí)和制度來說，它對(duì)員工的行為具有更直接和長效的影響力。參見教材P38

　　3

　　[答案]：ABD

　　[解析]：C項(xiàng)屬于監(jiān)事會(huì)的職責(zé);E項(xiàng)高級(jí)管理層的支持與承諾是商業(yè)銀行有效風(fēng)險(xiǎn)管理的基石，只有當(dāng)高級(jí)管理層充分意識(shí)到并積極利用風(fēng)險(xiǎn)管理的潛在盈利能力時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理才能夠?qū)ι虡I(yè)銀行整體產(chǎn)生最大的收益。參見教材P41

　　4

　　[答案]：ABCDE

　　[解析]：監(jiān)事會(huì)通過列席會(huì)議、調(diào)閱文件、檢查與調(diào)研、監(jiān)督測(cè)評(píng)、訪談座談等方式，以及綜合利用非現(xiàn)場監(jiān)測(cè)與現(xiàn)場抽查手段，對(duì)商業(yè)銀行的決策過程、決策執(zhí)行過程、經(jīng)營活動(dòng)，以及董事、高級(jí)管理人員的工作表現(xiàn)，進(jìn)行監(jiān)督和測(cè)評(píng)。參見教材P42

　　5

　　[答案]：ABCDE

　　[解析]：法律/合規(guī)部門主要承擔(dān)的職責(zé)還包括參與商業(yè)銀行新產(chǎn)品/服務(wù)開發(fā)，提供必要的法律/合規(guī)測(cè)試、審核和支持。參見教材P45

　　6

　　[答案]：CDE

　　[解析]：參見教材P48

　　7

　　[答案]：BCD

　　[解析]：參見教材P49

　　8

　　[答案]：ABCDE

　　[解析]：參見教材P36—37

　　9

　　[答案]：ABCDE

　　[解析]：參見教材P43

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