21、 (　)是及時(shí)地對(duì)已經(jīng)識(shí)別出的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行重要性方面的判斷和評(píng)價(jià)，并向董事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告重要的法律風(fēng)險(xiǎn)信息的過程。

　　A.法律風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估

　　B.法律風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別

　　C.法律風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)

　　D.法律風(fēng)險(xiǎn)的控制和緩釋

　　22、 信用風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本是指：(　　)

　　A.商業(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應(yīng)對(duì)未來一定期限內(nèi)信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的非預(yù)期損失而應(yīng)該持有的資本金

　　B.商業(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應(yīng)對(duì)未來一定期限內(nèi)信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的預(yù)期損失而應(yīng)該持有的資本金

　　C.商業(yè)銀行在一定的置信水平下，為了應(yīng)對(duì)未來一定期限內(nèi)信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的非預(yù)期損失和預(yù)期損失而應(yīng)該持有的資本金

　　D.以上都不對(duì)

　　23、 風(fēng)險(xiǎn)(　　)就是通過在金融市場(chǎng)上持有一個(gè)相反的頭寸來抵消可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.管理

　　B.對(duì)沖

　　C.交易

　　D.套期

　　24、 商業(yè)銀行客戶信用評(píng)級(jí)是商業(yè)銀行對(duì)客戶償債能力和償債意愿的計(jì)量和評(píng)價(jià)，其主體是(　　)。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.專家

　　C.債務(wù)人

　　D.客戶

　　25、 利率期限結(jié)構(gòu)變化風(fēng)險(xiǎn)也稱為(　　)風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)

　　B.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

　　26、 商業(yè)銀行可以采取的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法不包括(　　).

　　A.因果關(guān)系分析

　　B.VaR

　　C.敏感性分析

　　D.情景分析

　　27、 (　　)是指交易產(chǎn)品在現(xiàn)貨市場(chǎng)成交后立即交割劃分。

　　A.現(xiàn)貨交易

　　B.現(xiàn)金交易

　　C.即期買賣

　　D.錢貨兩訖。

　　28、 在般情況下，對(duì)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，可采取(　　)等方法.

　　A.風(fēng)險(xiǎn)分散

　　B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

　　C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

　　D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

　　29、 缺口分析和久期分析都是針對(duì)(　)進(jìn)行的敏感性分析。

　　A.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.股票價(jià)格

　　D.商品價(jià)格

　　30、 在分析國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)的方法中，(　　)是根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化的國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告,結(jié)合部分經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì),對(duì)不同國(guó)家的貸款風(fēng)險(xiǎn)做出比較。它綜合了對(duì)政治社會(huì)因素的定性分析和對(duì)經(jīng)濟(jì)金融因素的定量分析。

　　A.結(jié)構(gòu)定性分析

　　B.完全定性分析

　　C.清單分析

　　D.定量分析

　　31、 在《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》中，(　　)是衡量商業(yè)銀行流動(dòng)性狀況及其波動(dòng)性的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)。

　　A.流動(dòng)性比率

　　B.超額準(zhǔn)備金比率

　　C.核心負(fù)債比例

　　D.以上都是

　　32、 (　　)不包括在失職違規(guī)的情形中。

　　A.操作失誤的情形

　　B.使用未授權(quán)產(chǎn)品的情形

　　C.違法銷售的情形

　　D.造成勞動(dòng)力中斷的情形

　　33、 (　)是指借款人在未來一定時(shí)期內(nèi)發(fā)生違約的可能性。

　　A.不良率

　　B.違約概率

　　C.違約頻率

　　D.不良債項(xiàng)余額在所有債項(xiàng)余額的占比

　　34、 使用高級(jí)計(jì)量法計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)資本配置時(shí)，商業(yè)銀行在開發(fā)內(nèi)部計(jì)量系統(tǒng)過程中，必須有哪兩類嚴(yán)格的程序?(　　)

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)模型和模型獨(dú)立控制

　　B.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)模型和模型獨(dú)立預(yù)測(cè)

　　C.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)模型和模型獨(dú)立操作

　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)模型和模型獨(dú)立驗(yàn)證

　　35、 按照風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估原則，銀行操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程一般從哪兩個(gè)層面展開?(　　)

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)

　　B.業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理

　　C.內(nèi)部評(píng)估和外部評(píng)估

　　D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)控制

　　36、 在對(duì)貸款保證人進(jìn)行分析中，下面不屬于考察范圍的是(　　)。

　　A.保證人的資格

　　B.保證人的貸款規(guī)模

　　C.保證的法律責(zé)任

　　D.保證人的財(cái)務(wù)實(shí)力

　　37、 單個(gè)資產(chǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)的加總一般(　　)資產(chǎn)組合的信用風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.大于

　　B.小于

　　C.等于

　　D.不確定

　　38、 在分析國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)的方法中，(　　)是將有關(guān)的各種指標(biāo)和變量系統(tǒng)地排列成清單,各個(gè)項(xiàng)目還可以根據(jù)其重要性加以權(quán)數(shù),然后進(jìn)行比較、分析,評(píng)定分?jǐn)?shù),一般包括經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率和國(guó)際清償能力三方面的內(nèi)容。

　　A.結(jié)構(gòu)定性分析

　　B.完全定性分析

　　C.清單分析

　　D.定量分析

　　39、 風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)在于(　　).

　　A.獲得最大的安全保障

　　B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

　　D.選擇最佳風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)組合

　　40、 失敗的、不適當(dāng)?shù)膬?nèi)部支付清算流程屬于(　　)。

　　A.文件或合同缺陷

　　B.產(chǎn)品缺陷

　　C.結(jié)算支付錯(cuò)誤

　　D.財(cái)務(wù)/會(huì)計(jì)錯(cuò)誤

　　相關(guān)推薦：

　　最新筆記:法律法規(guī)與綜合能力| 個(gè)人理財(cái)| 個(gè)人貸款| 公司信貸

　　考試吧深度對(duì)比分析：銀行專業(yè)資格考試與銀行從業(yè)資格考試

　　2014上半年銀行專業(yè)初級(jí)資格考試時(shí)間 | 報(bào)名時(shí)間:3.31-5.16