一、單項(xiàng)選擇題

　　1.下列銀行業(yè)從業(yè)人員的行為沒(méi)有違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)”有關(guān)規(guī)定的是(　)。

　　A.免費(fèi)向客戶(hù)提供國(guó)際市場(chǎng)銀行產(chǎn)品信息

　　B.向客戶(hù)反復(fù)強(qiáng)調(diào)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手銀行產(chǎn)品的負(fù)面報(bào)道

　　C.向客戶(hù)推銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)承諾合約外的收益

　　D.為爭(zhēng)取客戶(hù)而減少流程，繞過(guò)銀行規(guī)定的必要手續(xù)為客戶(hù)辦理產(chǎn)品買(mǎi)賣(mài)

　　2.下列銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，不符合“信息保密”準(zhǔn)則要求的是(　)。

　　A.將客戶(hù)資料存放在保險(xiǎn)柜

　　B.在受雇期間，不透露任何客戶(hù)資料和交易信息

　　C.離職后將原工作單位客戶(hù)信息向新工作單位領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)

　　D.妥善保管客戶(hù)交易信息檔案

　　3.當(dāng)業(yè)務(wù)開(kāi)拓與客戶(hù)利益保護(hù)之間存在潛在沖突時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為不正確的是(　)。

　　A.向管理層主動(dòng)說(shuō)明潛在利益沖突的情況

　　B.為吸引親屬成為長(zhǎng)期客戶(hù)，以低于普通金融消費(fèi)者的價(jià)格為其提供所在機(jī)構(gòu)的服務(wù)

　　C.向管理層提出自己關(guān)于處理利益沖突的建議

　　D.當(dāng)本人需要購(gòu)買(mǎi)所在機(jī)構(gòu)代理的產(chǎn)品時(shí)，以正常的價(jià)格與所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易

　　4.下列哪一項(xiàng)是銀行客戶(hù)經(jīng)理在給客戶(hù)推薦產(chǎn)品時(shí)不必向客戶(hù)介紹的內(nèi)容(　)。

　　A.產(chǎn)品的特點(diǎn)

　　B.產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)

　　C.產(chǎn)品的有效期

　　D.產(chǎn)品的設(shè)計(jì)過(guò)程

　　5.銀行業(yè)從業(yè)人員不應(yīng)當(dāng)(　)。

　　A.為其親屬購(gòu)買(mǎi)其所在機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售或代理的金融產(chǎn)品

　　B.妥善保護(hù)和使用所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)

　　C.舉報(bào)銀行違法行為

　　D.擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪

　　6.下列哪一項(xiàng)違反了“勤勉盡職”的要求(　)。

　　A.某負(fù)責(zé)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員不了解金融市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí)

　　B.某從業(yè)人員將客戶(hù)的電話(huà)號(hào)碼私自外泄

　　C.某從業(yè)人員在工作中常打私人電話(huà)

　　D.某從業(yè)人員為拉存款而進(jìn)行商業(yè)賄賂

　　7.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“崗位職責(zé)”有關(guān)規(guī)定的是(　)。

　　A.不打聽(tīng)與自身工作無(wú)關(guān)的信息

　　B.未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準(zhǔn)，不為其他崗位人員代為履行職責(zé)

　　C.當(dāng)有急事需要處理時(shí)，將規(guī)定自己保管的鑰匙交與其他工作人員暫時(shí)代為保管

　　D.未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準(zhǔn)，不將本人工作委托他人代為履行

　　8.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“崗位職責(zé)”有關(guān)規(guī)定的是(　)。

　　A.不打聽(tīng)與自身工作無(wú)關(guān)的信息

　　B.未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準(zhǔn)，不為其他崗位人員代為履行職責(zé)

　　C.當(dāng)有急事需要處理時(shí)，將規(guī)定自己保管的鑰匙交與其他工作人員暫時(shí)代為保管

　　D.未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準(zhǔn)，不將本人工作委托他人代為履行

　　9.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒(méi)有遵守“公平對(duì)待”原則的是(　)。

　　A.因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別

　　B.在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，顯露出了不耐煩的神態(tài)

　　C.設(shè)置明顯的標(biāo)志，將為VIP客戶(hù)提供服務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與一般營(yíng)業(yè)地點(diǎn)區(qū)分開(kāi)來(lái)

　　D.設(shè)置專(zhuān)門(mén)的理財(cái)產(chǎn)品服務(wù)窗口來(lái)服務(wù)個(gè)人理財(cái)客戶(hù)

　　10.銀行某工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶(hù)介紹產(chǎn)品的時(shí)候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售目標(biāo)，則該工作人員(　)。

　　A.應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷(xiāo)售額

　　B.不應(yīng)越職過(guò)問(wèn)，因?yàn)槠渌�同事的行為�?yīng)由有關(guān)部門(mén)監(jiān)管

　　C.應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門(mén)報(bào)告

　　D.應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門(mén)檢舉該同事的違規(guī)行為，并且不應(yīng)事先提醒該同事

　　11.禁止商業(yè)賄賂是《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中(　)基本準(zhǔn)則的要求。

　　A.勤勉盡職

　　B.專(zhuān)業(yè)勝任

　　C.保護(hù)商業(yè)秘密與客戶(hù)隱私

　　D.公平競(jìng)爭(zhēng)

　　12.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列做法沒(méi)有違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“兼職”規(guī)定的是(　)。

　　A.利用在銀行從業(yè)的便利為自己與他人合辦的咨詢(xún)公司獲得業(yè)務(wù)

　　B.擔(dān)任銀行業(yè)協(xié)會(huì)的顧問(wèn)

　　C.將從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)獲得的客戶(hù)信息贈(zèng)送給所兼職單位的同事

　　D.每天將大部分精力投入到自己的兼職崗位上

　　13.我國(guó)<商業(yè)銀行法>規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。作為一家銀行的部門(mén)總經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會(huì)兼任顧問(wèn)的行為(　)。

　　A.違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守韻規(guī)定，必須停止此兼職活動(dòng)

　　B.非營(yíng)利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，但應(yīng)向所在銀行披露自己的兼職身份

　　C.非營(yíng)利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，可以把一半以上的時(shí)間用于此兼職工作

　　D.此兼職活動(dòng)與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，故可以不向所在銀行披露

　　14.某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時(shí)遵守職業(yè)操守規(guī)定的正確做法是(　)。

　　A.打聽(tīng)對(duì)方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚未公開(kāi)的重大戰(zhàn)略決策

　　B.在對(duì)方臨時(shí)離開(kāi)辦公室時(shí)，翻看對(duì)方書(shū)架上的圖書(shū)和文件資料

　　C.在下班時(shí)間約見(jiàn)對(duì)方，簡(jiǎn)單詢(xún)問(wèn)對(duì)方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路

　　D.與對(duì)方深入探討行業(yè)及市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)

　　15.某銀行從業(yè)人員在向客戶(hù)銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念。每當(dāng)客戶(hù)問(wèn)到風(fēng)險(xiǎn)時(shí)便岔開(kāi)話(huà)題。并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率。該從業(yè)人員在以下哪方面未違反職業(yè)操守的有關(guān)規(guī)定(　)。

　　A.誠(chéng)實(shí)信用

　　B.風(fēng)險(xiǎn)提示

　　C.守法合規(guī)

　　D.禮貌服務(wù)

　　16.銀行業(yè)從業(yè)人員在銷(xiāo)售所在機(jī)構(gòu)代理的產(chǎn)品時(shí)，不宜(　)進(jìn)行披露。

　　A.采取明確的、足以讓客戶(hù)注意的方式對(duì)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.對(duì)購(gòu)買(mǎi)此產(chǎn)品的其他客戶(hù)名單

　　C.對(duì)本機(jī)構(gòu)在本產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中的責(zé)任

　　D.對(duì)被代理機(jī)構(gòu)所承擔(dān)的最終責(zé)任

　　17.下列行為不符合《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“了解客戶(hù)”要求的是(　)。

　　A.了解客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況

　　B.允許VIP客戶(hù)使用假名賬戶(hù)

　　C.了解客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　D.在客戶(hù)大額取款時(shí)要求其攜帶證件

　　18.制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是：為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員(　)，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化。維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。

　　A.信用水平和業(yè)務(wù)水平

　　B.整體素質(zhì)和職業(yè)道德水平

　　C.信用水平和道德水平

　　D.業(yè)務(wù)水平和道德水平

　　19.下列行為中，違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“信息保密”規(guī)定的是(　)。

　　A.把VlP客戶(hù)資料泄露給其他機(jī)構(gòu)

　　B.向有權(quán)查詢(xún)的機(jī)構(gòu)提供客戶(hù)賬戶(hù)信息

　　C.向反洗錢(qián)監(jiān)管部門(mén)提供反洗錢(qián)信息

　　D.離職后不透露離職前獲知的客戶(hù)交易信息

　　20.銀行業(yè)從業(yè)人員處理客戶(hù)投訴時(shí)，(　)。

　　A.不應(yīng)當(dāng)理會(huì)客戶(hù)錯(cuò)誤的投訴和建議

　　B.應(yīng)當(dāng)耐心聽(tīng)取客戶(hù)投訴，事后若經(jīng)過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)客戶(hù)投訴不當(dāng)，則不必再答復(fù)客戶(hù)

　　C.若在機(jī)構(gòu)規(guī)定的投訴反饋期限內(nèi)無(wú)法拿出意見(jiàn)，只能擱置

　　D.應(yīng)當(dāng)將處理的進(jìn)展和結(jié)果適時(shí)地告訴客戶(hù)

　　21.下列銀行業(yè)從業(yè)人員的做法，符合職業(yè)操守有關(guān)“信息披露”規(guī)定的是(　)。

　　A.在產(chǎn)品說(shuō)明中以小字在不顯眼的地方揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

　　B.利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾

　　C.不告知客戶(hù)本行在代理產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中的責(zé)任和義務(wù)

　　D.以足以讓客戶(hù)注意的方式向客戶(hù)解釋產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者

　　22.某銀行為爭(zhēng)取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準(zhǔn)了該項(xiàng)業(yè)務(wù)招待費(fèi)預(yù)算，而客戶(hù)經(jīng)理并沒(méi)有請(qǐng)客戶(hù)吃飯就做成了該項(xiàng)業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶(hù)經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費(fèi)掉，其行為(　)。

　　A.因?yàn)闃I(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的

　　B.不合理，不應(yīng)當(dāng)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用

　　C.如果消費(fèi)超過(guò)了預(yù)算額度，才是不合理的

　　D.是合理的，因?yàn)榭蛻?hù)經(jīng)理并沒(méi)有浪費(fèi)

　　23.違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的人員(　)。

　　A.可能受到公眾譴責(zé)，但尚無(wú)法進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的約束

　　B.其所在金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒

　　C.情節(jié)不嚴(yán)重的，不應(yīng)當(dāng)受到懲戒

　　D.情節(jié)嚴(yán)重的，將被開(kāi)除，但沒(méi)有必要通報(bào)銀行業(yè)協(xié)會(huì)乃至同業(yè)

　　24.某銀行客戶(hù)經(jīng)理的下列行為中，違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“監(jiān)管規(guī)避”原則的是(　)。

　　A.為客戶(hù)設(shè)計(jì)外匯結(jié)構(gòu)

　　B.建議客戶(hù)利用關(guān)聯(lián)企業(yè)委托貸款規(guī)避所得稅

　　C.建議投資國(guó)債(免利息稅)

　　D.為客戶(hù)設(shè)計(jì)用匯計(jì)劃

　　25.某銀行客戶(hù)經(jīng)理的下列行為中，違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“監(jiān)管規(guī)避”原則的是(　)。

　　A.為客戶(hù)設(shè)計(jì)外匯結(jié)構(gòu)

　　B.建議客戶(hù)利用關(guān)聯(lián)企業(yè)委托貸款規(guī)避所得稅

　　C.建議投資國(guó)債(免利息稅)

　　D.為客戶(hù)設(shè)計(jì)用匯計(jì)劃

　　26.銀行從業(yè)人員與銀行內(nèi)其他部門(mén)人員之間的下列行為中，違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“信息保密”原則的是(　)。

　　A.討論股票走勢(shì)

　　B.共同參加經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)

　　C.詢(xún)問(wèn)對(duì)方領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)知識(shí)

　　D.談?wù)摽蛻?hù)私人信息