答案部分

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：參見教材P145

　　接管期限最長不得超過2年。

　　2.

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：參見教材P149

　　對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。

　　3.

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：參見教材P156

　　金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

　　4.

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：參見教材P157

　　建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息，是中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)之一。

　　5.

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：參見教材P157-158

　　單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易二十萬元以上或者外幣交易等值一萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，屬于大額交易。所以A說法正確。

　　6.

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：參見教材P158

　　BCD都是可以免予大額交易報(bào)告的。

　　7.

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：參見教材P153

　　保密天堂一般具有以下特征：一是有嚴(yán)格的銀行保密法。二是有寬松的金融規(guī)則。三是有自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法。

　　8.

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：參見教材P152

　　處置階段：指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程，是最容易被偵查到的階段。

　　9.

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：參見教材P143

　　《中國人民銀行法》規(guī)定，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起三十日日內(nèi)予以回復(fù)。

　　10.

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：參見教材P143

　　為加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理，國務(wù)院于2003年3月19日設(shè)立了銀監(jiān)會(huì)。

　　11.

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：參見教材P149

　　撤職屬于行政處分。

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.

　　【正確答案】：ACDE

　　【答案解析】：參見教材P157

　　中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行下列職責(zé)：(1)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告;(2)建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息;(3)按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果;(4)按照金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可能交易報(bào)告;(5)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料;(6)中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。

　　2.

　　【正確答案】：BCE

　　【答案解析】：參見教材P149-150

　　行政處罰是國家行政機(jī)關(guān)對(duì)犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯罪的公民、法人或其他組織的一種法律制裁，是追究行政責(zé)任的形式之一。所以A說法有誤。吊銷銀行某業(yè)務(wù)許可證是一種行政處罰，所以D說法有誤。

　　3.

　　【正確答案】：ABCDE

　　【答案解析】：參見教材P144—145

　　4.

　　【正確答案】：ABCDE

　　【答案解析】：參見教材P152—154

　　最常見的洗錢方式有：

　　(1)借用金融機(jī)構(gòu)。(2)藏身于保密天堂。(3)使用空殼公司。(4)利用現(xiàn)金密集行業(yè)。(5)偽造商業(yè)票據(jù)。(6)走私。(7)利用犯罪所得直接購置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)。(8)通過證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢。

　　5.

　　【正確答案】：BCE

　　【答案解析】：參見教材P152

　　洗錢的過程通常被分為三個(gè)階段，即處置階段、培植階段、融合階段。

　　6.

　　【正確答案】：ABDE

　　【答案解析】：參見教材P155-156

　　金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)：(1)健全反洗錢內(nèi)部控制制度;(2)建立客戶身份識(shí)別制度;設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作;(3)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度(保存5年以上);(4)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度;(5)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。

　　7.

　　【正確答案】：BCE

　　【答案解析】：參見教材P150

　　AD屬于行政處罰。

　　8.

　　【正確答案】：ABDE

　　【答案解析】：參見教材P145

　　按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)。

　　三、判斷題

　　1.

　　【正確答案】：對(duì)

　　【答案解析】：參見教材P142

　　中國人民銀行不再直接審批、監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)，而主要專注于貨幣政策的制定和執(zhí)行。

　　2.

　　【正確答案】：錯(cuò)

　　【答案解析】：參見教材P158

　　如未發(fā)現(xiàn)交易可疑的，有些大額交易是可以免予報(bào)告的。

　　3.

　　【正確答案】：對(duì)

　　【答案解析】：參見教材P142

　　4.

　　【正確答案】：對(duì)

　　【答案解析】：參見教材P150

　　擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由國務(wù)院行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締。

　　5.

　　【正確答案】：錯(cuò)

　　【答案解析】：參見教材P157

　　國務(wù)院反洗錢行政主管部門是中國人民銀行。

　　6.

　　【正確答案】：錯(cuò)

　　【答案解析】：參見教材P144

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二條第二款規(guī)定：“本法所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行�！毙枰�說明的是，“中華人民共和國境內(nèi)”不包含我國的香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)。

　　7.

　　【正確答案】：對(duì)

　　【答案解析】：參見教材P146

　　重組的目的是對(duì)被重組的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取對(duì)銀行業(yè)體系沖擊較小的市場(chǎng)退出方式，以此維護(hù)市場(chǎng)信心與秩序，保護(hù)存款人等債權(quán)人的利益。

　　8.

　　【正確答案】：錯(cuò)

　　【答案解析】：參見教材P154

　　《中華人民共和國反洗錢法》2007年1月1日起施行。

　　9.

　　【正確答案】：對(duì)

　　【答案解析】：參見教材P159

　　對(duì)于泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的工作人員，依法給予行政處分。

　　10.

　　【正確答案】：錯(cuò)

　　【答案解析】：參見教材P159

　　對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的工作人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款，而不是紀(jì)律處分。

　　11.

　　【正確答案】：對(duì)

　　【答案解析】：參見教材P152

　　洗錢者利用金融機(jī)構(gòu)洗錢的技巧包括：匿名存儲(chǔ)、利用銀行貸款掩飾犯罪收益、控制銀行和其他金融機(jī)構(gòu)。