1.中國人民銀行的職能不包括( )。
A.防范和化解金融風險
B.制定和執(zhí)行貨幣政策
C.維護金融穩(wěn)定
D.監(jiān)管商業(yè)銀行
答案:D
解析:2003年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》第二條規(guī)定了中國人民銀行的職能:"中國人民銀行在國務院領導下,制定和執(zhí)行貨幣政策,防范和化解金融風險,維護金融穩(wěn)定。"D項屬于中國銀監(jiān)會的職責之一。
2.承擔國家重點建設項目融資任務的政策性銀行是( )。
A.國家開發(fā)銀行
B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行
C.中國進出日銀行
D.中國建設銀行
答案:A
解析:1994年,我國成立了國家開發(fā)銀行、中國進出口銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行三家政策性銀行,分別承擔國家重點建設項目融資、支持進出口貿(mào)易融資和農(nóng)業(yè)政策性貸款的任務。D項中國建設銀行屬于大型商業(yè)銀行,成立之初專門經(jīng)營基礎設施建設等長期信用業(yè)務。
3.銀行監(jiān)管高級管理人員"準入"是指對金融機構( )任職資格進行審查核準。
A.執(zhí)行董事
B.總經(jīng)理
C.股東
D.董事及高級管理人員
答案:D
解析:銀行監(jiān)管的機構"準入"是指金融機構法人或分支機構的準入;銀行監(jiān)管的業(yè)務"準入"是指批準金融機構的業(yè)務范圍以及允許推出新的產(chǎn)品和服務。
4.目前"五大行"中還沒有上市的銀行是( )。
A.中國工商銀行
B.中國農(nóng)業(yè)銀行
C.中國銀行
D.中國建設銀行
答案:B
解析:B項中國農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)國務院批準,于2009年1月15日整體改制為中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司,但還未上市。
5.中國郵政儲蓄銀行于( )正式掛牌。
A.2005年12月
B.2006年12月
C.2007年3月
D.2008年3月
答案:C
解析:2006年12月31日,中國郵政儲蓄銀行批準成立;2007年3月20日,中國郵政儲蓄銀行正式掛牌。
6.某企業(yè)原是A銀行客戶經(jīng)理的大客戶,后因與B銀行的客戶經(jīng)理建立了良好的個人關系而成為B銀行的客戶,A銀行客戶經(jīng)理應( )。
A.暗示給企業(yè)負責人回扣爭取拉回客戶
B.對企業(yè)負責人揭發(fā)B銀行在某些業(yè)務領域的弱點
C.繼續(xù)與企業(yè)保持聯(lián)系,遞送有關A銀行的產(chǎn)品介紹
D.拒絕企業(yè)對A銀行的詢價要求,以防有關信息落入B銀行
答案:C
解析:A項A銀行客戶經(jīng)理給企業(yè)負責人回扣屬于違反公平競爭的做法;B項銀行業(yè)從業(yè)人員之間應當互相尊重,不發(fā)表損害同業(yè)人員所在機構聲譽的言論;D項A銀行沒必要拒絕企業(yè)的要求而喪失爭取客戶的機會。
7.銀行個人理財業(yè)務人員的下列做法正確的是( )。
A.為朋友提供擔保
B.利用職務便利為朋友辦理優(yōu)惠貸款
C.利用客戶名義為自己買賣證券
D.將自己的賬戶與客戶賬戶合并
答案:A
解析:B項違反了"利益沖突"原則,即銀行業(yè)從業(yè)人員不得利用本職工作的便利,以明顯優(yōu)于或低于普通金融消費者的條件與其所在機構進行交易;C項屬于逃避監(jiān)管的行為;D項屬于《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引》第九條的規(guī)定,商業(yè)銀行應當將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)分開管理,明確相關部門及其工作人員在管理、調(diào)整客戶資產(chǎn)方面的授權。
8.下列做法中,違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中關于"信息保密"的規(guī)定的是( )。
A.某銀行工作人員在辦理企業(yè)貸款業(yè)務時,錯誤計算了貸款利率
B.某銀行工作人員由于業(yè)務繁忙,將辦理企業(yè)貸款業(yè)務的公章交給同事代其辦理
C.某銀行工作人員將其客戶的貸款信息透露給另一名客戶
D.某銀行工作人員根據(jù)在為上市公司辦理貸款業(yè)務時獲得的非公開信息進行股票投資
答案:C
解析:A項的做法違反了業(yè)務熟知的要求;B項的做法違反了崗位職責的原則;D項的做法違反了內(nèi)幕交易的原則。
9.某客戶欲購買銀行代售的一種理財產(chǎn)品,便邀請為其辦理業(yè)務的一名銀行工作人員下班后單獨為其解釋該產(chǎn)品風險。該工作人員恰當?shù)淖龇ㄊ? )。
A.認為該客戶的要求屬于工作人員的職責之一,必須滿足其要求
B.認為若是解釋業(yè)務,應盡量在上班時間在工作場所進行
C.認為這是不合理的邀請,堅決不能做
D.讓保安人員立即驅逐該客戶
答案:B
解析:下班后單獨為客戶解釋并不屬于銀行工作人員的職責范圍,屬于明顯不合理的要求。對于這種情況,該工作人員不一定要滿足客戶的要求,但要耐心說明情況,取得理解和諒解,不能采取"堅決不能做"的態(tài)度,故AC兩項錯誤。D項中讓保安驅逐該客戶是違反了對銀行業(yè)從業(yè)人員禮貌服務的要求。
10.某銀行的工作人員發(fā)現(xiàn),同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風險以完成銷售任務,則該工作人員應當( )。
A.及時提示、制止,并視情況向所在機構或有關部門報告
B.不管該行為是否符合規(guī)定,與自己無關,不過問
C.幫助同事隱瞞,以便增加銀行銷售額
D.應當立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為,不必事先提醒同事或向本行領導報告
答案:A
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