2013年銀行從業(yè)資格考試《公共基礎(chǔ)》單選習(xí)題

　　練習(xí)3:銀行管理

　　1.銀行風(fēng)險(xiǎn)是指銀行在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，由于各種不確定因素的影響，而使其(　　)蒙受損失的可能性。

　　a.存款

　　b.資產(chǎn)和預(yù)期收益

　　c.聲譽(yù)

　　d.自有資本金

　　2.(　　)是銀行最為復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)種類，也是銀行面臨的最主要的風(fēng)險(xiǎn)。

　　a.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　b.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　c.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　d.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　3.標(biāo)志著現(xiàn)代商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理出現(xiàn)了一個(gè)顯著變化，風(fēng)險(xiǎn)管理模式轉(zhuǎn)向全面風(fēng)險(xiǎn)管理階段的是(　　)。

　　a.西方銀行大量創(chuàng)新金融工具

　　b.布雷頓森林體系崩潰

　　c.1988年《巴塞爾資本協(xié)議》出臺(tái)

　　d.2004年《巴塞爾新資本協(xié)議》出臺(tái)

　　4.銀行高級(jí)管理層成員的任職資格需要符合(　　)的規(guī)定。

　　a.商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度

　　b.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　c.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　d.中國(guó)人民銀行

　　5.(　　)是全面風(fēng)險(xiǎn)管理、資本監(jiān)管和經(jīng)濟(jì)資本配置得以有效實(shí)施的基礎(chǔ)。

　　a.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　b.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　c.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

　　d.風(fēng)險(xiǎn)控制

　　6.用于衡量和防御銀行實(shí)際承擔(dān)的損失超出預(yù)計(jì)損失的那部分損失的資本是(　　)。

　　a.實(shí)收資本

　　b.核心資本

　　c.監(jiān)管資本

　　d.經(jīng)濟(jì)資本

　　7.依據(jù)《巴塞爾資本協(xié)議》規(guī)定，銀行資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)之比不得低于(　　)。

　　a.4%

　　b.8%

　　c.10%

　　d.15%

　　8.按照《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》的規(guī)定，核心資本不包括(　　)。

　　a.少數(shù)股權(quán)

　　b.盈余公積

　　c.資本公積

　　d.次級(jí)債務(wù)

　　9.(　　)，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布了《中國(guó)銀行業(yè)實(shí)施新資本協(xié)議指導(dǎo)意見(jiàn)》，標(biāo)志著我國(guó)正式啟動(dòng)了實(shí)施《巴塞爾新資本協(xié)議》的工程。

　　a.2004年3月1日

　　b.2006年10月31日

　　c.2007年1月1日

　　d.2007年2月28日

　　10.商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)是(　　)。

　　a.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　b.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

　　c.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　d.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　11.商業(yè)銀行內(nèi)部控制要與商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制的目標(biāo)，遵循的是內(nèi)部控制的(　　)。

　　a.審慎原則

　　b.全面原則

　　c.經(jīng)濟(jì)原則

　　d.有效原則

　　12.銀行金融創(chuàng)新的核心是(　　)。

　　a.制度安排創(chuàng)新

　　b.管理模式創(chuàng)新

　　c.金融產(chǎn)品創(chuàng)新

　　d.人員準(zhǔn)備創(chuàng)新

　　13.關(guān)于國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)法正確的是(　　)。

　　a.通常在債權(quán)人的控制范圍之內(nèi)

　　b.在同一國(guó)家范圍內(nèi)不存在國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

　　c.個(gè)人不會(huì)遭受國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失

　　d.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)是由債權(quán)人所在國(guó)家的行為引起的

　　14.董事會(huì)負(fù)責(zé)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的指揮與管理，承擔(dān)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和管理的最終責(zé)任，注冊(cè)資本在10億元人民幣以上的商業(yè)銀行，獨(dú)立董事會(huì)的人數(shù)不得少于(　　)。

　　a.2人

　　b.3人

　　c.5人

　　d.7人

　　15.某銀行2010年資本為500億，其中商業(yè)銀行對(duì)自用不動(dòng)產(chǎn)的資本投資為lo億，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)800億，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本200億，操作風(fēng)險(xiǎn)資本l00億，那么該銀行2010年的資本充足率為(　　)。

　　a.10%

　　b.10.77%

　　c.10.98%

　　d.11%