21.銀行風(fēng)險(xiǎn)中的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)包括(　)。

　　A.資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.資本流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.債務(wù)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　E.資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　22.根據(jù)2004年我國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)資本充足率的規(guī)定，以下商業(yè)銀行的分類(lèi)正確的有(　)。

　　A.資本充足的商業(yè)銀行：資本充足率不低于8%.核心資本充足率不低于4%

　　B.資本不足的商業(yè)銀行：資本充足率不足8%，或核心資本充足率不足4%

　　C.資本嚴(yán)重不足商業(yè)銀行，資本充足率不足4%或核心資本充足率不足2%

　　D.資本充足的商業(yè)銀行：資本充足率不低于9%.核心資本充足率不低于5%

　　E.資本不足的商業(yè)銀行：資本充足率不足9%，或核心資本充足率不足5%

　　23.一般來(lái)說(shuō)，商業(yè)銀行提高資本充足率的途徑有(　)。

　　A.增加資本

　　B.增加儲(chǔ)蓄

　　C.降低風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)

　　D.減少貸款

　　E.加強(qiáng)管理

　　24.商業(yè)銀行增加附屬資本的方法主要是(　)。

　　A.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券來(lái)源：233網(wǎng)校

　　B.發(fā)行混合資本債券

　　C.發(fā)行短期債券

　　D.發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)債券

　　E.發(fā)行長(zhǎng)期債券

　　25.風(fēng)險(xiǎn)控制措施所要實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)有(　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和策略符合經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的要求

　　B.所采取的具體措施符合風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和策略的要求，并在成本/收益的基礎(chǔ)上保持有效性

　　C.通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)誘因的分析，發(fā)現(xiàn)管理中存在的問(wèn)題，以完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序

　　D.銀行改善風(fēng)險(xiǎn)管理水平，以維持更加經(jīng)濟(jì)的資本水平，從而降低經(jīng)營(yíng)成本

　　E.了解各種潛在的風(fēng)險(xiǎn)和分析引起風(fēng)險(xiǎn)事件的原因

　　26.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)實(shí)施《巴塞爾新資本協(xié)議》確立了(　)的基本原則。

　　A.分類(lèi)實(shí)施

　　B.分層推進(jìn)

　　C.審慎管理

　　D.分步達(dá)標(biāo)

　　E.全面統(tǒng)一

　　27.銀行金融創(chuàng)新的基本內(nèi)容包括(　)。

　　A.金融產(chǎn)品創(chuàng)新

　　B.管理模式創(chuàng)新

　　C.機(jī)構(gòu)設(shè)置創(chuàng)新

　　D.交易方式創(chuàng)新

　　E.制度安排創(chuàng)新

　　28.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制的重點(diǎn)內(nèi)容包括(　)。

　　A.授信

　　B.資金業(yè)務(wù)

　　C.會(huì)計(jì)

　　D.存款及柜臺(tái)業(yè)務(wù)

　　E.計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)

　　29.商業(yè)銀行內(nèi)部控制環(huán)境是企業(yè)實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，一般包括(　)。

　　A.治理結(jié)構(gòu)

　　B.機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配

　　C.人力資源政策

　　D.內(nèi)部審計(jì)

　　E.企業(yè)文化

　　30.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理組織由(　)構(gòu)成。

　　A.股東大會(huì)

　　B.董事會(huì)及其專(zhuān)門(mén)委員會(huì)

　　C.監(jiān)事會(huì)

　　D.高級(jí)管理層

　　E.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

　　31.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中，有效識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)關(guān)注的主要問(wèn)題有(　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)因素

　　B.風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)的后果

　　D.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法

　　E.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的效果

　　32.商業(yè)銀行合規(guī)管理體系的基本要素包括(　)。

　　A.合規(guī)政策來(lái)源：233網(wǎng)校

　　B.合規(guī)管理部門(mén)的組織結(jié)構(gòu)和資源

　　C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

　　D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程

　　E.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度

　　33.下列關(guān)于商業(yè)銀行金融創(chuàng)新相關(guān)說(shuō)法中錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.微觀的金融創(chuàng)新指的是商業(yè)銀行的功能的變化

　　B.金融創(chuàng)新可以提高金融市場(chǎng)的運(yùn)作效率

　　C.創(chuàng)造更多的金融產(chǎn)品是金融創(chuàng)新的根本目的之一

　　D.銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)時(shí)，可以將銀行資產(chǎn)與客戶(hù)資產(chǎn)混合經(jīng)營(yíng)

　　E.商業(yè)銀行對(duì)客戶(hù)教育的內(nèi)容不包括讓客戶(hù)接受和遵循“買(mǎi)者自負(fù)”原則

　　34.銀行面臨的國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)包括以下幾類(lèi)(　)。

　　A.政治風(fēng)險(xiǎn)

　　B.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　E.違約風(fēng)險(xiǎn)

　　35.金融創(chuàng)新活動(dòng)中，客戶(hù)利益保護(hù)的六個(gè)方面要求是指(　)。

　　A.審慎盡責(zé)

　　B.充分信息披露

　　C.引導(dǎo)理性消費(fèi)

　　D.客戶(hù)資產(chǎn)隔離和客戶(hù)教育

　　E.妥善處理利益沖突

　　36.商業(yè)銀行的高級(jí)管理層由(　)等高級(jí)管理人員組成。

　　A.行長(zhǎng)

　　B.副行長(zhǎng)

　　C.財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人

　　D.董事會(huì)秘書(shū)

　　E.監(jiān)管部門(mén)認(rèn)定的其他

　　37.我國(guó)商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)資本主要包括(　)。

　　A.普通股股本

　　B.資本公積

　　C.盈余公積

　　D.投資重估儲(chǔ)備

　　E.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備

　　38.按風(fēng)險(xiǎn)的主體構(gòu)成，商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)可分為(　)。

　　A.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)

　　C.中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　E.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　39.商業(yè)內(nèi)部控制的構(gòu)成要素包括(　)。

　　A.內(nèi)部控制環(huán)境

　　B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

　　C.內(nèi)部控制措施

　　D.信息交流與反饋

　　E.監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正

　　40.以下屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制管理的重要內(nèi)容的是(　)。

　　A.授信

　　B.資金業(yè)務(wù)

　　C.存款及柜臺(tái)業(yè)務(wù)

　　D.中間業(yè)務(wù)

　　E.結(jié)算業(yè)務(wù)

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