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31.保險兼業(yè)代理人從事保險代理業(yè)務(wù),不得有下列行為( )。
A.擅自變更保險條款,提高或降低保險費率
B.代理再保險業(yè)務(wù)
C.兼做保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)
D.串通投保人、被保險人或受益人欺騙保險人
E.使用不正當手段強迫、引誘或者限制投保人、被保險人投;蜣D(zhuǎn)換保險人
32.違約責(zé)任的承擔(dān)形式主要有( )。
A.定金責(zé)任
B.強制履行
C.賠償損失
D.違約金責(zé)任
E.采取補救措施
33.根據(jù)個人理財業(yè)務(wù)的不同特點,商業(yè)銀行開展需要批準的個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)具備《辦法》第四十八條規(guī)定的條件是( )。
A.具有相應(yīng)的風(fēng)險管理體系和內(nèi)部控制制度
B.具備有效的市場風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測和控制體系
C.信譽良好,近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件
D.有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗和知識的高級管理人員、從業(yè)人員
E.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件
34.理財產(chǎn)品銷售前,要準備與銷售有關(guān)的合同文本,具體包括( )。
A.業(yè)務(wù)申請書
B.產(chǎn)品說明書
C.風(fēng)險評估報告
D.產(chǎn)品風(fēng)險揭示書
E.以上說法都正確
35.產(chǎn)品風(fēng)險管理的三個階段包括( )。
A.產(chǎn)品設(shè)計風(fēng)險管理
B.產(chǎn)品運作風(fēng)險管理
C.產(chǎn)品到期風(fēng)險管理
D.客戶違約風(fēng)險管理
E.客戶操作風(fēng)險管理
36.風(fēng)險測量的常用指標是產(chǎn)品收益率的( )。
A.方差
B.平均差
C.極差
D.標準差
E.VaR
37.關(guān)于商業(yè)銀行對個人理財顧問服務(wù)的風(fēng)險管理,表述正確的是( )。
A.應(yīng)設(shè)置風(fēng)險管理機構(gòu)
B.應(yīng)建立有效的規(guī)章制度
C.應(yīng)開展內(nèi)部的審查
D.提供業(yè)務(wù)時,要向客戶進行風(fēng)險提示
E.應(yīng)開展內(nèi)部的監(jiān)督管理
38.影響客戶的理財策略及理財產(chǎn)品選擇的微觀因素包括( )。
A.客戶經(jīng)濟金融條件的易變性
B.客戶風(fēng)險承受能力的易變性
C.投資顧問風(fēng)險行為
D.個別產(chǎn)品的運作風(fēng)險
E.政府法律環(huán)境
39.以下屬于個人理財從業(yè)人員基本行為準則的有( )。
A.誠實信用
B.專業(yè)勝任
C.公平競爭
D.勤勉盡職
E.守法合規(guī)
40.民事代理制度是最重要的民事法律制度之一,那么代理具有的特征是( )。
A.代理人須在代理權(quán)限內(nèi)實施代理
B.代理人在代理活動中具有獨立的法律地位
C.代理人須以被代理人的名義實施代理行為
D.代理行為必須是具有法律效力的行為
E.代理行為須直接對被代理人發(fā)生效力
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