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　　1、監(jiān)管部門通過()等監(jiān)督檢查手段，實(shí)現(xiàn)對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的及時(shí)預(yù)警，識(shí)別和評(píng)估，確保商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)得以有效控制、處置。

　　A.自我評(píng)估和壓力測試

　　B.非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查

　　C.外部審計(jì)和信息披露

　　D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)和糾正處置

　　參考答案：B

　　參考解析：監(jiān)管部門通過非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查等監(jiān)督檢查手段，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的及時(shí)預(yù)警、識(shí)別和評(píng)估，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)程度的銀行機(jī)構(gòu)，建立風(fēng)險(xiǎn)糾正和處置安排，確保銀行風(fēng)險(xiǎn)得以有效控制置、處置。

　　2、假設(shè)商業(yè)銀行批發(fā)和零售存款大量流失，此種情景屬于()壓力測試情景。

　　A.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：C

　　參考解析：針對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的壓力情景包括但不限于以下內(nèi)容:流動(dòng)性資產(chǎn)變現(xiàn)能力大幅下降，批發(fā)和零售存款大量流失，批發(fā)和零售融資的可獲得性下降，交易對(duì)于對(duì)手要求追加抵(質(zhì))押品或減少融資金額，主要交易對(duì)手違約或破產(chǎn)，信用評(píng)級(jí)下調(diào)或聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)上升，市場流動(dòng)性狀況出現(xiàn)重大不利變化，表外業(yè)務(wù)、復(fù)雜產(chǎn)品和交易對(duì)流動(dòng)性造成損耗，銀行支付清算系統(tǒng)突然中斷運(yùn)行等。

　　3、商業(yè)銀行辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)向()報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告，接受()的監(jiān)管、檢查。

　　A.中國人民銀行反洗錢局，中國銀保監(jiān)會(huì)及各地方監(jiān)管局

　　B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心，反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議制度

　　C.中國人民銀行反洗錢局，中國證監(jiān)會(huì)及各地方監(jiān)管局

　　D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

　　參考答案：D

　　參考解析：商業(yè)銀行辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告，接受中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督、檢查。

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