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　　1、根據(jù)中小企業(yè)主的人群分類特征，一般而言,()類型的中小企業(yè)主經(jīng)常與資金方打交道。對投資感興趣，并精通投資，且通常具有多年的企業(yè)資本運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)，對銀行依賴程度低。

　　A.企業(yè)主導(dǎo)

　　B.業(yè)余投資愛好者

　　C.緊密聯(lián)系型

　　D.精明生意人

　　參考答案：D

　　參考解析：經(jīng)常與資金方打交道，對投資感興趣，并精通投資的企業(yè)主，通常具有多年的資本運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)，對銀行依賴度很低。這類中小企業(yè)主可以歸類為精明生意人。

　　2、綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的主要內(nèi)容不包括()

　　A.理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行

　　B.研究客戶性格特征

　　C.評估、選擇、確立理財(cái)目標(biāo)

　　D.制訂綜合理財(cái)規(guī)劃方案

　　參考答案：B

　　參考解析：主要有四項(xiàng)內(nèi)容：了解和分析家庭財(cái)務(wù)狀況;評估、選擇和確立理財(cái)目標(biāo);制訂綜合理財(cái)規(guī)劃方案;執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案。

　　3、在得知客戶以及擁有商業(yè)保單的情況下，理財(cái)師最恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ?)

　　A.認(rèn)真評估已有保單，如發(fā)現(xiàn)保障不足的，建議客戶在原有保單的基礎(chǔ)上進(jìn)行加保

　　B.建議把原來不合適的舊保險(xiǎn)退保，再開始投保新的產(chǎn)品

　　C.夸獎(jiǎng)客戶很有保險(xiǎn)意識

　　D.忽略客戶在轉(zhuǎn)換新舊保單中可能存在的損失或負(fù)擔(dān)的成本

　　參考答案：A

　　參考解析：隨著廣大民眾保險(xiǎn)意識的日益增強(qiáng)，不少客戶在遇到專業(yè)理財(cái)師以前就擁有商業(yè)保單。理財(cái)師應(yīng)當(dāng)認(rèn)真評估已有保單對客戶潛在的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的覆蓋情況，并盡可能在原有保單的基礎(chǔ)上進(jìn)行加�；蛟黾有碌谋ｋU(xiǎn)產(chǎn)品。

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