查看匯總：2014年《法律法規(guī)與綜合能力》章節(jié)輔導(dǎo)匯總

　　第四章銀行管理

　　第五節(jié) 臺規(guī)管理

　　一、合規(guī)管理的相關(guān)概念(★)

　　合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。

　　合規(guī)風(fēng)險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。

　　合規(guī)管理部門，是指商業(yè)銀行內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)合規(guī)管理職能的部門、團隊或崗位。

　　二、合規(guī)管理的目標(biāo)(★)

　　商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。

　　三、合規(guī)管理體系的基本要素(★)

　　商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險管理體系。合規(guī)風(fēng)險管理體系應(yīng)包括以下基本要素：

　�、俸弦�(guī)政策;

　　②合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源;

　�、酆弦�(guī)風(fēng)險管理計劃;

　　④合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程;

　�、莺弦�(guī)培訓(xùn)與教育制度。

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