查看匯總：2014年《法律法規(guī)與綜合能力》章節(jié)輔導(dǎo)匯總

　　第八章金融犯罪及刑事責(zé)任

　　第三節(jié) 金融詐騙罪(★★★)

　　金融詐騙罪是指在金融活動(dòng)中，違反金融管理法規(guī)，采取虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，以非法占有為目的，騙取數(shù)額較大的財(cái)物的行為。

　　一、集資詐騙罪

　　以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的辦法，非法向社會(huì)公開募集資金，數(shù)額較大的行為。犯本罪的，數(shù)額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上80萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn);數(shù)額特別巨大并且給國(guó)家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財(cái)產(chǎn)。

　　單位犯本罪的，對(duì)單位判處罰金，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處l0年以上有期徒刑或者無期徒刑。

　　二、貸款詐騙罪

　　以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為。犯本罪的，有下列情形之一，數(shù)額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

　�、倬幵煲�進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的;

　�、谑褂锰摷俚慕�(jīng)濟(jì)合同的;

　�、凼褂锰摷俚淖C明文件的;

　�、苁褂锰摷俚漠a(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)�；蛘叱�出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保的;

　�、菀云渌�方法詐騙貸款的。

　　三、信用證詐騙罪

　　使用偽造、變?cè)斓男庞米C或附隨的單據(jù)、文件，或者使用作廢的信用證，或者騙取信用證以及以其他方法進(jìn)行信用證詐騙活動(dòng)的行為。

　　犯本罪有下列情形之一，進(jìn)行信用證詐騙活動(dòng)的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上80萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

　　①使用偽造、變?cè)斓男庞米C或附隨的單據(jù)、文件;

　�、谑褂米鲝U的信用證;

　�、垓_取信用證;

　�、芤云渌�方法進(jìn)行信用證詐騙活動(dòng)。犯本罪，數(shù)額特別巨大并且給國(guó)家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財(cái)產(chǎn)。

　　單位犯本罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑。

　　四、信用卡詐騙罪

　　犯本罪的，有下列情形之一，數(shù)額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

　　①使用偽造的信用卡，或者使用以虛假身份證明騙領(lǐng)信用卡的;

　�、谑褂米鲝U的信用卡的;

　�、勖坝盟�人信用卡的;

　　④惡意透支的，盜竊信用卡并使用的，依照本法律第264條的規(guī)定定罪處罰。

　　五、票據(jù)詐騙罪

　　犯本罪的，有下列情形之一：

　�、倜髦�是偽造、變?cè)斓膮R票、本票、支票而使用的;

　�、诿髦�是作廢的匯票、本票、支票而使用的;

　　③冒用他人的匯票、本票、支票的;

　�、芎灠l(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票，騙取財(cái)物的;

　�、輩R票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或者在出票時(shí)作虛假記載，騙取財(cái)物的，處以與信用卡詐騙罪相同的處罰。

　　六、金融憑證詐騙罪

　　使用偽造、變?cè)斓奈�托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的，數(shù)額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。犯本罪的，數(shù)額特別巨大且給國(guó)家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財(cái)產(chǎn)。單位犯本罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上l0年以下有期徒刑;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或無期徒刑。

　　相關(guān)推薦：

　　2014年最新筆記：風(fēng)險(xiǎn)管理| 個(gè)人理財(cái)| 個(gè)人貸款| 公司信貸

　　考試吧深度對(duì)比分析：銀行專業(yè)資格考試與銀行從業(yè)資格考試

　　2014上半年銀行專業(yè)初級(jí)資格考試時(shí)間 | 報(bào)名時(shí)間:3.31-5.16