銀行從業(yè)資格考試《公司信貸》整體結(jié)構(gòu)
基礎知識 |
1、公司信貸概述 |
公司信貸基礎 |
8個概念、8大要素、七大分類 |
公司信貸基本原理 |
四大理論、運動過程、四大運動特征 | ||
公司信貸管理 |
六大原則、九大流程、組織架構(gòu)(變革與內(nèi)容) | ||
整體 |
2、公司信貸營銷 |
目標市場分析 |
環(huán)境分析(SWOT)、市場細分評估選擇定位 |
營銷策略 |
4P | ||
營銷管理 |
計劃、組織、領導、控制 | ||
貸款申請, 受理與調(diào)查 |
3、貸款申請受理和貸前調(diào)查 |
借款人 |
資格和條件、權(quán)利和義務 |
貸前申請受理 |
面談訪問、內(nèi)部意見反饋 | ||
貸前調(diào)查 |
方法、內(nèi)容 | ||
貸前調(diào)查報告內(nèi)容要求 |
| ||
風險評價 |
4、貸款環(huán)境分析-系統(tǒng)性風險 |
國家與地區(qū)分析 |
|
行業(yè)分析 |
| ||
5、借款需求分析-借款原因 |
概述 |
含義、意義、影響因素 | |
借款需求分析的內(nèi)容 |
銷售變化、資產(chǎn)變化、負債與分紅、其他變化 | ||
借款需求與負債結(jié)構(gòu) |
| ||
6、客戶分析-還款意愿與還款能力 |
客戶品質(zhì)分析 |
基礎分析(5) 經(jīng)營管理狀況(產(chǎn)供銷) | |
客戶財務分析 |
三大報表、綜合分析 | ||
客戶信用評級 |
因素、方法、操作程序與調(diào)整 | ||
7、貸款項目評估 |
概述 |
評估內(nèi)容 8 | |
項目非財務分析 |
7大因素 | ||
項目財務分析 |
| ||
8、貸款擔保分析 |
貸款擔保概述 |
| |
貸款抵押分析 |
范圍、額度、效力、風險 | ||
貸款質(zhì)押分析 |
| ||
貸款保證分析 |
| ||
貸款審批 |
9、貸款審批 |
貸款審批原則 |
信貸授權(quán)、審貸分離 |
貸款審查事項及審批要素 |
| ||
授信額度 |
原第六章第四節(jié) | ||
合同簽訂, 貸款發(fā)放, 貸款支付 |
10、貸款合同與發(fā)放支付 |
貸款合同與管理 |
|
貸款的發(fā)放 |
貸放分控 | ||
貸款支付 |
實貸實付 | ||
貸后管理 |
11、貸后管理 |
對借款人的貸后監(jiān)控 |
|
擔保管理 |
| ||
風險預警 |
| ||
信貸業(yè)務到期處理 |
| ||
檔案管理 |
| ||
貸款回收與處置 |
12、貸款風險分類 |
分類概述 |
正常、關注、次級、可疑、損失 |
分類方法 |
基本信貸分析、還款能力、還款可能性 | ||
貸款損失準備金的計提 |
分類、計提基數(shù)、比例、方法 | ||
13、不良貸款管理 |
概述 |
| |
現(xiàn)金清收 |
| ||
重組 |
| ||
以資抵債 |
| ||
呆賬核銷 |
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