點擊查看：2019證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》鞏固練習(xí)匯總

　　1.金融風(fēng)險的特點包括(　)。

　�、�.確定性

　�、�.周期性

　�、�.可管理性

　　Ⅳ.擴(kuò)散性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查金融風(fēng)險的特征。金融風(fēng)險的特征包括：隱蔽性、擴(kuò)散性、加速性、不確定性、可管理性、周期性。

　　2.金融風(fēng)險來源于(　)以及影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動的(　)。

　　Ⅰ.風(fēng)險暴露

　�、�.風(fēng)險預(yù)測

　�、�.確定性

　　Ⅳ.不確定性

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查金融風(fēng)險的來源。金融風(fēng)險來源于風(fēng)險暴露以及影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動的不確定性。

　　3.未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為(　)。

　　A.風(fēng)險預(yù)測

　　B.風(fēng)險頭寸

　　C.風(fēng)險暴露

　　D.風(fēng)險期望

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查金融風(fēng)險的來源。未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為風(fēng)險暴露。

　　4.(　)是金融風(fēng)險產(chǎn)生的根源。

　　A.隱蔽性

　　B.周期性

　　C.不確定性

　　D.不可管理性

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查金融風(fēng)險的來源。不確定性是金融活動中客觀存在的事實，反映了一個特定事件在未來變化有多種可能的結(jié)果。不確定性是金融風(fēng)險產(chǎn)生的根源，不確定性越大，風(fēng)險也就越大。

　　5.金融風(fēng)險的(　)是金融風(fēng)險擴(kuò)散乃至演化為金融危機(jī)的重要途徑。

　　A.沖擊機(jī)制

　　B.內(nèi)生機(jī)制

　　C.傳導(dǎo)機(jī)制

　　D.穩(wěn)定機(jī)制

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查金融風(fēng)險的作用機(jī)制。金融風(fēng)險的傳導(dǎo)機(jī)制是金融風(fēng)險擴(kuò)散乃至演化為金融危機(jī)的重要途徑，不同類型的金融風(fēng)險通過傳導(dǎo)渠道，作用于國內(nèi)經(jīng)濟(jì)，甚至作用于其他國家和地區(qū)金融市場。

　　6.證券投資基金所籌集的資金主要投向(　)。

　　A.實業(yè)

　　B.有價證券

　　C.房地產(chǎn)

　　D.高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金與股票、債券的區(qū)別�；�金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。

　　7.1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了兩只規(guī)模均為20億元的封閉式基金——(　)，由此拉開了我國證券投資基金試點的序幕。

　�、�.基金開元

　�、�.基金金泰

　�、�.華安創(chuàng)新基金

　�、�.招商安泰系列基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查我國證券投資基金的發(fā)展概況。1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了兩只規(guī)模均為20億元的封閉式基金——基金開元和基金金泰，由此拉開了我國證券投資基金試點的序幕。

　　8.我國的第一只開放式基金是(　)。

　　A.華安創(chuàng)新

　　B.南方積極配置基金

　　C.南方全球精選基金QDII基金

　　D.興業(yè)社會責(zé)任基金

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查我國證券投資基金的發(fā)展概況。在封閉式基金成功試點的基礎(chǔ)上，2000年10月8日中國證監(jiān)會發(fā)布了《開放式證券投資基金試點辦法》。2001年9月，我國第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生，使我國基金業(yè)發(fā)展實現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。

　　9.證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于(　)。

　�、�.市場合理定價

　　Ⅱ.資源的合理配置

　�、�.市場有效性的提高

　　Ⅳ.促進(jìn)信息的有效利用和傳播

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』四個說法都正確。

　　10.企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司發(fā)行金融債券的條件包括(　)。

　�、�.財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%

　�、�.財務(wù)公司設(shè)立2年以上，申請前1年利潤不低于行業(yè)平均水平

　�、�.最近3年沒有重大違法違規(guī)行為

　�、�.申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司發(fā)行金融債券的條件。財務(wù)公司設(shè)立1年以上，申請前1年利潤不低于行業(yè)平均水平。

　　11.金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券后，資本充足率不得低于(　)。

　　A.4%　　　　B.6%

　　C.8%　　　　D.10%

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件。金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券后，資本充足率不得低于8%。

　　12.發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起(　)個工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。

　　A.10　　　　B.30

　　C.50　　　　D.60

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查金融債券發(fā)行的操作要求。發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起60個工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。

　　13.金融債券登記、托管和兌付工作主要由(　)來完成。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.中央銀行

　　C.財政部門

　　D.中央國債登記結(jié)算公司

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查金融債券的登記、托管和兌付。金融債券的登記、托管和兌付主要由中央國債登記結(jié)算公司來完成。

　　14.金融市場被稱為國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺”反映了金融市場的(　)功能。

　　A.資本積累

　　B.資源配置

　　C.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)

　　D.反映經(jīng)濟(jì)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查金融市場的功能。金融市場反映經(jīng)濟(jì)(反映功能)：金融市場被稱為國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺”，是公認(rèn)的國民經(jīng)濟(jì)信號系統(tǒng)。

　　15.金融市場是資金的“蓄水池”體現(xiàn)了其(　)功能。

　　A.資本積累

　　B.資源配置

　　C.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)

　　D.反映經(jīng)濟(jì)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查金融市場的功能。資本積累(聚斂功能)金融市場引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成可以投入社會再生產(chǎn)的資金集合的功能，是資金“蓄水池”。

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