二、組合型選擇題

　　1、正確答案是：A

　　解析：外匯風險具有或然性、不確定性和相對性三大特征。

　　(1)外匯風險的或然性是指外匯風險可能發(fā)生也可能不發(fā)生，不具有必然性。

　　(2)外匯風險的不確定性是指外匯風險給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟實體帶來的可能是損失也可能是營利，它取決于在匯率變動時經(jīng)濟實體是債權地位還是債務地位。

　　(3)外匯風險的相對性是指外匯風險給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是營利。

　　2、正確答案是：C

　　解析：一般性貨幣政策工具又稱為常規(guī)性工具，主要包括：存款準備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務。

　　3、正確答案是：B

　　解析：證券交易所有會員制和公司制兩種形式。通常大多數(shù)國家采用會員制。

　　4、正確答案是：C

　　解析：場外交易市場的特征：(1)是一個分散的無形市場(2)組織方式采用做市商制(3)是一個擁有眾多證券種類和證券經(jīng)營機構的市場(4)以議價方式進行證券交易(5)管理比證券交易所寬松

　　5、正確答案是：A

　　解析：新一代的經(jīng)濟思維須在四個基本維度上創(chuàng)新以應對金融危機：第一，必須建立最基本的社會福利框架，廢除泛福利化體制;第二，必須在完善的、獨立透明的法治基礎之上建立政府對金融市場的有效監(jiān)管體制;第三，必須大力推進生產(chǎn)領域的市場化，鼓勵實業(yè)投資;第四，經(jīng)濟體系周期性調整結構行業(yè)運行進展。

　　6、正確答案是：C

　　解析：Ⅲ項，投資股票等權益類產(chǎn)品及投資性保險產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的30%。

　　7、正確答案是：B

　　解析：經(jīng)紀委托關系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)。

　　8、正確答案是：C

　　解析：設立證券登記結算公司應當具備下列條件：(1)自有資金不少于人民幣2億元。(2)具有證券登記、存管和結算服務所必需的場所和設施。(3)主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格。(4)國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。

　　9、正確答案是：C

　　解析：II項，股票可以交易，但不能退股。普通股的持有者是股份公司的基本股東，依法享受資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權利。

　　10、正確答案是：A

　　解析：收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特性。持有股票的目的在于獲取收益。股票的收益來源可分成兩類：一是來自股份公司;二是來自股票流通。

　　11、正確答案是：D

　　解析：考察對優(yōu)先認股權的使用問題。優(yōu)先認股權是指原普通股股東按照持股比例，以低于股票市價的特定價格購買公司新發(fā)行的一定數(shù)量股票的權力。并沒有特別指出是5%比例，因此第三項錯誤。

　　12、正確答案是：B

　　解析：I、II項，優(yōu)先股股東一般無表決權，其具體優(yōu)先條件由各公司的公司章程加以規(guī)定。

　　13、正確答案是：A

　　解析：IV項，政策性金融債券屬于金融債券的一種。商業(yè)銀行債券：(1)商業(yè)銀行普通債券。商業(yè)銀行普通債券即商業(yè)銀行發(fā)行的信用債券。(2)商業(yè)銀行次級債券。次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用彌補銀行日常經(jīng)營損失，且索償排在存款和其他債券之后的商業(yè)銀行長期債券。(3)混合資本債券。我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內不可贖回的債券。(4)小微企業(yè)專項金融債券。申請發(fā)行小微企業(yè)專項金融債券的商業(yè)銀行應出具書面承諾，承諾發(fā)行債券所籌集的資金全部用于發(fā)放小型微型企業(yè)貸款。

　　14、正確答案是：B

　　解析：一般來講，債券因具有固定的票面利率和期限，因而在二級市場上其市場價格相對于股票價格而言比較穩(wěn)定。

　　15、正確答案是：D

　　解析：債券的兌付方式有五種：到期兌付、提前兌付、債券替換、分期兌付、轉換為普通股兌付。

　　16、正確答案是：B

　　解析：發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮多種因素的影響，主要有：

　　(1)資金使用方向。如果為了彌補臨時性資金周轉，可以發(fā)行短期債券;如果為了滿足長期資金的需求，可以發(fā)行中長期債券。

　　(2) 市場利率變化。當未來市場利率趨于下降時，應選擇發(fā)行期限較短的債券;當未來市場利率趨于上升時，應選擇發(fā)行期限較長的債券。

　　(3) 債券變現(xiàn)能力 。如果市場流通性強，債券容易變現(xiàn)，長期債券容易被投資者接受;如果市場流通性弱，長期債券的銷售可能不如短期債券。

　　17、正確答案是：A

　　解析：II項，可轉換公司債券的票面利率是指可轉換債券作為一種債券的票面年利率，由發(fā)行人根據(jù)當前市場利率水平、公司債券資信等級和發(fā)行條款確定，一般低于相同條件的不可轉換公司債券。

　　III項，轉換比例是指一定面額可轉換債券可轉換成普通股的股數(shù)。

　　18、正確答案是：C

　　解析：按資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資人所屬地域的不同，可以將資產(chǎn)證券化分為離岸資產(chǎn)證券化和境內資產(chǎn)證券化。

　　19、正確答案是：A

　　解析：對基金投資進行限制的主要目的有：(1)引導基金分散投資，降低風險。(2)避免基金操縱市場。(3)發(fā)揮基金引導市場的積極作用。

　　20、正確答案是：A

　　解析：證券投資基金的作用：

　　(1)為中小投資者擴寬了投資渠道

　　(2)優(yōu)化金融機構，促進經(jīng)濟增長

　　(3)有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

　　(4)完善金融體系和社會保障體系

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