第 1 頁:單項選擇題 |
第 4 頁:多項選擇題 |
第 6 頁:判斷題 |
第 7 頁:參考答案 |
21.商業(yè)銀行外包活動存在( )情形時,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以要求商業(yè)銀行糾正或采取替代方案。
A.違反相關(guān)法律法規(guī)
B.違反本機構(gòu)風險管理政策
C.違反本機構(gòu)內(nèi)控制度
D.違反本機構(gòu)操作流程
E.存在重大風險隱患
22.監(jiān)管部門的作用有( )。
A.維護市場秩序,保護存款者利益
B.制定信息披露標準和指南,提高信息的可靠性和可比性
C.實施懲戒,即建立有效的監(jiān)督檢查制度,確保政策執(zhí)行和有效信息披露
D.引導其他市場參與者改進做法,強化監(jiān)督
E.建立風險處置和退出機制,促進市場約束機制最終發(fā)揮作用
23.根據(jù)商業(yè)銀行的業(yè)務特征及誘發(fā)風險的原因,通常將商業(yè)銀行面臨的風險劃分為( )。
A.信用風險
B.市場風險
C.操作風險
D.流動性風險
E.聲譽風險
24.巴塞爾委員會鼓勵有條件的商業(yè)銀行使用基于內(nèi)部評級的方法來計量( )并據(jù)此計算信用風險監(jiān)管資本。
A.壞賬損失
B.資產(chǎn)負債率
C.違約概率
D.違約風險暴露
E.違約損失率
25.下列屬于其他個人零售貸款風險的有( )。
A.貸款購買的商品質(zhì)量有問題導致消費者不愿履約
B.借款人的償債能力有可能不穩(wěn)定
C.借款人的真實收入狀況難以掌握
D.抵押權(quán)益實現(xiàn)困難
E.銷售活動失敗,資金周轉(zhuǎn)發(fā)生困難
26.下列選項中,屬于短期流動性風險計量指標的有( )。
A.凈穩(wěn)定資金比例
B.超額備付金率
C.流動性覆蓋率
D.流動性比例
E.存貸比
27.外包風險管理的工作主要有( )。
A.盡職調(diào)查
B.外包服務承諾
C.分包風險管理
D.外包協(xié)議管理
E.業(yè)務外包風險評估
28.根據(jù)敞口定義,外匯敞口包括( )。
A.單幣種敞口頭寸
B.總敞口頭寸
C.多幣種敞口頭寸
D.交易性外匯敞口
E.非交易性外匯敞口
29.目前,應用最廣泛的信用評分模型包括( )。
A.線性辨別模型
B.線性概率模型
C.Probit模型
D.IS-LM模型
E.Logit模型
30.超限額報告的內(nèi)容有( )。
A.發(fā)生原因
B.相關(guān)建議
C.解決的時間表
D.超限額的程度
E.可能持續(xù)的時間
31.“三道防線”模式體現(xiàn)的風險管理特征有( )。
A.全員性
B.全面性
C.獨立性
D.專業(yè)性
E.垂直性
32.超額備付金率可以衡量銀行的( )。
A.收益性
B.流動性
C.風險性
D.清償能力
E.資產(chǎn)和負債的匹配情況
33.商業(yè)銀行應當在外包合同中明確分包的相關(guān)事項,其中包括( )。
A.服務提供商分包的規(guī)則
B.及時通報外包活動的突發(fā)性事件
C.不得將外包活動的主要業(yè)務分包
D.配合商業(yè)銀行接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的檢查
E.分包服務商應當確認在業(yè)務分包后繼續(xù)保證對服務水平和系統(tǒng)控制負總責
34.商業(yè)銀行應制定符合銀行總體業(yè)務規(guī)劃的信息科技戰(zhàn)略、信息科技運行計劃和信息科技風險評估計劃,其包括的要素有( )。
A.制定持續(xù)的風險識別和評估流程
B.制定全面的信息科技風險管理策略
C.實施全面的風險防范措施
D.建立持續(xù)的信息科技風險計量和監(jiān)測機制
E.遵守境內(nèi)外監(jiān)管機構(gòu)關(guān)于信息科技風險管理的要求
35.下列關(guān)于風險分散的說法正確的有( )。
A.是指通過多樣化投資分散并降低風險的策略性選擇
B.商業(yè)銀行可通過信貸資產(chǎn)組合管理的方式,使授信對象集中
C.實現(xiàn)多樣化授信后,借款人的違約風險可視為相互獨立
D.多樣化投資分散風險的策略行之有效的前提條件是有足夠多的投資形式
E.風險分散策略是有成本的,主要是分散投資增加交易成本
36.業(yè)務連續(xù)性管理應符合的要求包括( )。
A.建立維持其運營連續(xù)性策略的文檔.
B.評估因意外事件導致其業(yè)務運行中斷的可能性及其影響
C.采取系統(tǒng)恢復和雙機熱備處理等措施降低業(yè)務中斷的可能性
D.制定對策略的充分性和有效性進行檢查和溝通的計劃
E.業(yè)務連續(xù)性計劃和年度應急演練結(jié)果應由信息科技風險管理部門或信息科技管理委員會確認
37.在構(gòu)建商業(yè)銀行操作風險管理制度體系時,其操作風險管理流程要以( )為核心內(nèi)容。
A.風險計量
B.風險識別
C.風險控制
D.風險監(jiān)測
E.風險評估
38.集團授信限額管理的步驟包括( )。
A.初步確定對該集團整體的授信限額
B.使每個成員單位的授信限額之和控制在集團公司整體的授信限額以內(nèi)
C.初步測算關(guān)聯(lián)企業(yè)各成員單位最高授信限額的參考值
D.分析各授信單位的具體情況,調(diào)整各成員單位的授信限額
E.最終核定各成員單位的授信限額
39.下列選項中,屬于收益類指標的有( )。
A.收益波動
B.杠桿率
C.流動性風險
D.每股收益增長率
E.經(jīng)風險調(diào)整后收益
40.國別風險識別的對象包括( )。
A.主權(quán)違約
B.轉(zhuǎn)移事件
C.貨幣貶值
D.銀行業(yè)危機
E.政治動蕩
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