一、單項(xiàng)選擇題

　　1.

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：參見教材P145

　　接管期限最長(zhǎng)不得超過(guò)2年。

　　2.

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：參見教材P149

　　對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。

　　3.

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：參見教材P156

　　金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

　　4.

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：參見教材P157

　　建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息，是中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)之一。

　　5.

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：參見教材P157-158

　　單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易二十萬(wàn)元以上或者外幣交易等值一萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，屬于大額交易。所以A說(shuō)法正確。

　　6.

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：參見教材P158

　　BCD都是可以免予大額交易報(bào)告的。

　　7.

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：參見教材P153

　　保密天堂一般具有以下特征：一是有嚴(yán)格的銀行保密法。二是有寬松的金融規(guī)則。三是有自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法。

　　8.

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：參見教材P152

　　處置階段：指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過(guò)程，是最容易被偵查到的階段。

　　9.

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：參見教材P143

　　《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起三十日日內(nèi)予以回復(fù)。

　　10.

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：參見教材P143

　　為加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理，國(guó)務(wù)院于2003年3月19日設(shè)立了銀監(jiān)會(huì)。

　　11.

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：參見教材P149

　　撤職屬于行政處分。

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