第1題

　　下列行為違反《商業(yè)銀行法》的有( )。

　　A 無故拖延或者拒絕支付存款本金和利息

　　B 非法查詢、凍結、扣劃個人儲蓄存款或者單位存款

　　C 出租、出借經營許可證

　　D 向關系人發(fā)放擔保貸款的條件等同于其他借款人同類貸款條件

　　E 拒絕中國人民銀行稽核、檢查監(jiān)督

　　【正確答案】：A,B,C,E

　　第2題

　　在我國，證券投資基金的發(fā)行方式主要有( )。

　　A 上網發(fā)行

　　B 行政分配

　　C 招標拍賣發(fā)行

　　D 網下發(fā)行

　　E 私募定向發(fā)行

　　【正確答案】：A,D

　　第3題

　　下列關于債券流動性和收益情況的說法。正確的有( )。

　　A 債券的收益率一般高于同期儲蓄產品

　　B 國債的流動性低于公司債券

　　C 在股票投資組合中購買些國債可以降低組合的風險

　　D 債券的收益主要來源于利息收益和價差收益

　　E 市場利率是影響債券類產品收益的一個因素

　　【正確答案】：A,C,D,E

　　第4題

　　為客戶制定教育規(guī)劃。應考慮客戶的( )。

　　A 資金總額

　　B 投資規(guī)劃的時間

　　C 可承受的每月投資額

　　D 基本利率

　　E 通貨膨脹率

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　第5題

　　銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有( )。

　　A 除非經內部職責調整或經過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責

　　B 熟知銀行的反洗錢義務

　　C 保守所在機構的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私

　　D 在嚴守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易

　　E 銀行業(yè)從業(yè)人員應當履行對客戶盡職調查的義務

　　【正確答案】：B,D

　　第6題

　　理財目標的具體特征是( )。

　　A 時間性

　　B 可計量性

　　C 準確性

　　D 易實現

　　E 風險性

　　【正確答案】：A,B

　　第7題

　　投資型保險產品包括( )。

　　A 意外傷害保險

　　B 分紅保險

　　C 定期壽險

　　D 萬能壽險

　　E 投資連續(xù)保險

　　【正確答案】：B,D,E

　　第8題

　　下列各項中，屬于保守型投資者具有的特點包括( )。

　　A 對風險抱有樂觀的態(tài)度

　　B 保護本金不受損失和保持資產的流動性

　　C 投資于股市的資金比例很高

　　D 常常將大部分資金投入風險較低的品種

　　E 投資于股市的資金比例較小

　　【正確答案】：B,D,E

　　第9題

　　商業(yè)銀行向客戶承諾保證收益的附加條件可以是( )。

　　A 對理財計劃期限調整的權利

　　B 對理財計劃幣種轉換的權利

　　C 對最終支付貨幣的選擇權利

　　D 對最終支付工具的選擇權利

　　E 對最終保證收益率的選擇權利

　　【正確答案】：A,B,C,D

　　第10題

　　下列各項個人所得屬于免納個人所得稅的是( )。

　　A 國債利息

　　B 福利費

　　C 撫恤金

　　D 保險賠款

　　E 偶然所得

　　【正確答案】：A,B,C,D

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