第 1 頁:單項選擇題 |
第 10 頁:多項選擇題 |
第 14 頁:判斷對錯題 |
第 15 頁:參考答案 |
參考答案及詳細解析:
單項選擇題
1. A
2. B
3. C
網(wǎng)友解析:申請新股型理財計劃是套利型理財計劃
4. B
系統(tǒng)解析:參見《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第2條。
5. A
6. C
系統(tǒng)解析: C [解析]根據(jù)《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》可知,銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的基本準(zhǔn)則包括誠實信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護商業(yè)秘密與客戶隱私。所以C選項中的客戶至上錯誤。
7. B
系統(tǒng)解析:金融互換的理論基礎(chǔ)是國際貿(mào)易中的比較優(yōu)勢理論;Q的基礎(chǔ)在于雙方有不同的比較優(yōu)勢,而不是絕對優(yōu)勢。比如一家大銀行與一家小銀行相比,在浮動利率和固定利率方面都有成本優(yōu)勢,但浮動利率的相對優(yōu)勢要比固定利率大。則通過互換可以把大銀行的資源全部投入到比較優(yōu)勢更大的浮動利率貸款,獲得更多利潤,同時小銀行通過互換獲得了低于自身的浮動利率成本,達到雙贏的結(jié)果。
8. B
系統(tǒng)解析:參考答案:B 系統(tǒng)解析:憑證式國債不可以流通轉(zhuǎn)讓,可以流通轉(zhuǎn)讓的是記賬式國債,債券發(fā)行條件包括發(fā)行票面金額、發(fā)行利率、發(fā)行期限等。所以A、C、D都不對,故選B。
9. C
10. C
11. B
系統(tǒng)解析:《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定:基金管理公司必須以現(xiàn)金形式分配至少90%的基金凈收益,并且每年至少一次。
12. C
13. D
14. A
系統(tǒng)解析:保證收益理財計劃的起點金額,人民幣應(yīng)在5萬元以上,外幣5千美元(或等值外幣)以上。
15. D
網(wǎng)友解析:保證收益的投資風(fēng)險不由銀行承擔(dān)由誰承擔(dān)啊???要是客戶承擔(dān)的話,那還怎么叫保證收益啊。。。
網(wǎng)友解析:商業(yè)銀行使用保證收益理財計劃附加條件所產(chǎn)生的投資風(fēng)險應(yīng)由客戶承擔(dān)。
16. C
系統(tǒng)解析:本題考查遠期利率協(xié)議的交易內(nèi)容。作為資金需求方,銀行購買遠期利率協(xié)議即與賣方約定在4個月后以6%的利率借入資金。當(dāng)市場利率高于6%時,銀行相當(dāng)于獲得了一份保險(保證以低于市場利率的6%借入資金),但銀行同時可能承受交易對手違約的風(fēng)險;當(dāng)市場利率低于6%時,銀行必須以高于市場利率的價格借入資金,因而對銀行不利。
17. B
18. C
系統(tǒng)解析: C[解析]《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)要求建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度,應(yīng)妥善保管與客戶簽訂的個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)合同和各類授權(quán)文件,并至少每年重新確認(rèn)一次。因此C項正確。
19. B
系統(tǒng)解析:看跌期權(quán)買方收益的公式:買方的收益=X-P-C,若使投資者不賠不賺,即X-P-C=0,所以P=X-C。
20. B
21. D
系統(tǒng)解析:對于基金的贖回業(yè)務(wù),注冊登記人對份額明細的處理原則為“先進先出”。
22. D
23. D
系統(tǒng)解析:生命周期理論指出,一個人將綜合考慮其即期收入、未來收入以及可預(yù)期的支出、工作時間、退休時間等因素,來決定當(dāng)前的消費和儲蓄。使其消費水平在一生內(nèi)保持相對平穩(wěn)的水平,而不至于出現(xiàn)消費水平的大幅波動。
24. A
系統(tǒng)解析:由于本題要求的到期收益率不是精確數(shù)字,所以可以利用近似公式:yTM≈I+FV-PTFV+P2=120+100-880101000+8802=1404%,即到期收益率高于14%。
25. B
26. A
27. D
28. D
29. B
系統(tǒng)解析:境內(nèi)托管人及境外托管代理人必須為不同的商業(yè)銀行分別設(shè)置托管賬戶。
30. C
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