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41、下列關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)與信托業(yè)務(wù)、商業(yè)銀行儲蓄業(yè)務(wù)的不同點,表述錯誤的是( )。
A.個人理財業(yè)務(wù)中資金的運用是按照合同約定;儲蓄資金的運用是按照銀行需要
B.個人理財業(yè)務(wù)的風險一般是客戶承擔或者商業(yè)銀行和客戶共同承擔的;儲蓄的風險是商業(yè)銀行獨立承擔的
C.個人理財業(yè)務(wù)的受益人和信托業(yè)務(wù)的受益人都只能是委托人本人
D.個人理財業(yè)務(wù)中客戶的資產(chǎn)不與商業(yè)銀行其他資產(chǎn)嚴格區(qū)分相互獨立;而信托中財產(chǎn)性質(zhì)是登記并與受托人的財產(chǎn)嚴格區(qū)分的
42、個人理財業(yè)務(wù)提供的服務(wù)或產(chǎn)品中,收益和風險全部由客戶承擔的是( )。
A.理財顧問服務(wù)
B.保證收益理財計劃
C.保本浮動收益理財計劃
D.非保證收益理財計劃
43、下列商業(yè)銀行推出的服務(wù)或產(chǎn)品中,風險全部由銀行承擔的是( )。
A.銀行承兌匯票
B.儲蓄業(yè)務(wù)
C.保證最低收益的理財計劃
D.保本浮動收益的理財計劃
44、審慎性原則是商業(yè)銀行在開展個人理財業(yè)務(wù)時必須遵循的原則,某銀行的理財經(jīng)理在面對個人理財客戶時違反了審慎性原則的是( )。
A.了解客戶是偏好風險還是厭惡風險
B.了解客戶的家庭收入、支出和負債情況
C.向客戶仔細介紹銀行的各種理財計劃(產(chǎn)品)
D.牛市行情下,建議一對退休夫婦將退休金全部申購了股票型基金
45、下列關(guān)于綜合理財服務(wù)的說法,不正確的是( )。
A.綜合理財服務(wù)是商業(yè)銀行在理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上為客戶提供的一種個性化、綜合化服務(wù)
B.在綜合理財服務(wù)活動中,客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式,進行投資和資產(chǎn)管理
C.在綜合理財服務(wù)活動中,投資收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式承擔
D.在綜合理財服務(wù)活動中,商業(yè)銀行不可以向目標客戶群銷售理財計劃
46、理財產(chǎn)品(計劃)包含的相關(guān)交易工具面臨的風險不包括( )。
A.信用風險
B.操作風險
C.聲譽風險
D.流動性風險
47、在( )中,任何人都不可能通過對公開或內(nèi)幕信息的分析來獲取超額收益。
A.弱型有效市場
B.半弱型有效市場
C.半強型有效市場
D.強型有效市場
48、下列金融機構(gòu)不屬于中國銀監(jiān)會統(tǒng)一監(jiān)督管理的是( )。
A.城市商業(yè)銀行
B.證券投資基金公司
C.信托投資公司
D.金融資產(chǎn)管理公司
49、從法律角度看,保險是一種( )行為。
A.代理
B.約定
C.合同
D.承諾
50、商業(yè)銀行開展需要批準的個人理財業(yè)務(wù)需要相關(guān)從業(yè)人員具備的資格不包括( )。
A.掌握所推介產(chǎn)品的特性
B.具備相應(yīng)的學歷水平和工作經(jīng)驗
C.具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格
D.具備國家理財規(guī)劃師資格
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