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第 10 頁:多項選擇題 |
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第 15 頁:參考答案 |
51、關于商業(yè)銀行銷售理財計劃匯集的理財資金,應( )。
A.與銀行資產分開管理
B.按照理財合同約定管理和使用
C.進行正常的會計核算
D.為每一個理財計劃制作明細記錄
52、由出票人開立一張遠期匯票,以銀行為付款人,命令其在確定的將來遠期支付一定金額給收款人的匯票是( )。
A.銀行匯票
B.銀行承兌匯票
C.商業(yè)匯票
D.遠期匯票
53、外商獨資銀行、中外合資銀行的分支機構在總行授權范圍內開展業(yè)務,其民事責任由( )承擔。
A.各分行
B.總行
C.各分行負責人
D.總行或分支機構
54、《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務有下列情形,并造成客戶經濟損失的,應按照有關法律規(guī)定或者合同的約定承擔責任,但不包括( )。
A.商業(yè)銀行未保存有關客戶評估記錄和相關資料
B.商業(yè)銀行未按客戶指令進行操作
C.不具備理財業(yè)務人員資格的業(yè)務人員向客戶提供理財顧問服務、銷售理財產品的
D.挪用單獨管理的客戶資產的
55、個人理財業(yè)務中違反法律、法規(guī)應承擔的法律責任不包括( )。
A.道義責任
B.刑事責任
C.民事責任
D.行政責任
56、銀信合作產品投資于權益類金融產品或具備權益類特征的金融產品,且聘請第:三方投資顧問的,應提前( )個工作日向監(jiān)管部門事前報告。
A.5
B.10
C.15
D.20
57、某銀行從業(yè)人員在為客戶提供理財顧問服務中,要求收取客戶當年收益的20%作為回報,這名從業(yè)人員的行為構成了( )。
A.貪污罪
B.行賄罪
C.受賄罪
D.詐騙罪
58、個人理財業(yè)務管理部門的內部調查監(jiān)督,應重點檢查( )。
A.業(yè)務人員操守與勝任能力
B.操作的合規(guī)性與規(guī)范性
C.是否存在錯誤銷售和不當銷售
D.是否配備必要的人員
59、關于個人理財業(yè)務人員與一般產品銷售人員的工作職責,下列說法錯誤的是( )。
A.商業(yè)銀行應當明確個人理財業(yè)務人員與一般產品銷售和服務人員的工作范圍界限
B.客戶在辦理一般產品業(yè)務時,如需要銀行提供相關個人理財顧問服務,一般產晶銷售和服務人員可以直接為其提供服務
C.商業(yè)銀行禁止一般產品人員向客戶提供理財投資咨詢顧問意見、銷售理財計劃
D.如確有需要,一般產品銷售和服務人員可以協助理財業(yè)務人員向客戶提供個人理財顧問服務
60、商業(yè)銀行開展個人理財顧問服務,應建立客戶的評估報告制度,下列關于評估報告制度說法不正確的是( )。
A.個人理財業(yè)務人員對客戶的評估報告,應報個人理財業(yè)務部門負責人
B.對于投資金額較大的客戶,評估報告除應經個人理財業(yè)務部門負責人審核批準外,還應送交董事會審核
C.對于投資金額較大的客戶,審核的權限應根據產品特性和商業(yè)銀行風險管理的實際情況制定
D.審核人員應著重審查理財投資建議是否存在誤導客戶的情況
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