第 1 頁:第一節(jié) 證券公司概述 |
第 3 頁:第二節(jié) 證券公司的主要業(yè)務(wù) |
第 5 頁:第三節(jié) 證券公司的治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制 |
第 7 頁:第四節(jié) 證券登記結(jié)算公司 |
第 8 頁:第五節(jié) 證券服務(wù)機(jī)構(gòu) |
五、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
(一)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)含義(P253)
(二)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)種類
證券公司為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),與客戶簽訂定向資產(chǎn)管理合同,為一對(duì)一投資管理服務(wù)。
證券公司為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃并擔(dān)任集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理人,與客戶簽訂集合資產(chǎn)管理合同,將客戶資產(chǎn)交由具有客戶交易結(jié)算資金法人存管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行托管,通過專門賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。
證券公司為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)簽訂專項(xiàng)資產(chǎn)管理合同,針對(duì)客戶的特殊要求和資產(chǎn)的具體情況,設(shè)定特定投資目標(biāo),通過專門賬戶經(jīng)營(yíng)運(yùn)作。
(三)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一般規(guī)定
1.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的單個(gè)客戶資產(chǎn)凈值最低限額為100萬元;證券公司可以在上述基礎(chǔ)上確定本公司客戶委托資產(chǎn)凈值的限額。
2.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃只接受貨幣資金形式的資產(chǎn)。限定性集合計(jì)劃的單個(gè)客戶資金最低限額為5萬元;非限定性集合計(jì)劃的單個(gè)客戶資金最低限額為10萬元。
3.證券公司應(yīng)當(dāng)將集合計(jì)劃設(shè)定為均等份額,客戶按其所擁有的份額在集合計(jì)劃資產(chǎn)中所占的比例享有利益,承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),投資者不得轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額,但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
4.證券公司可依法以自有資金參與本公司設(shè)立的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。參與l個(gè)集合計(jì)劃的自有資金不得超過該計(jì)劃成立規(guī)模的5%,并且不得超過2億元;參與多個(gè)集合計(jì)劃的自有資金總額不得超過公司凈資本的15%。
5.證券公司可以自行推廣集合計(jì)劃,也可以委托證券公司的客戶資金存管銀行代理推廣。參與計(jì)劃的投資者應(yīng)當(dāng)是證券公司自身或者代理推廣機(jī)構(gòu)的客戶。
6.證券公司進(jìn)行集合計(jì)劃的投資運(yùn)作,在證券交易所進(jìn)行證券交易的,應(yīng)當(dāng)通過專用交易單元進(jìn)行,集合計(jì)劃賬戶、專用交易單元應(yīng)當(dāng)報(bào)有關(guān)單位備案,集合計(jì)劃資產(chǎn)中的證券不得用于回購。
7.集合計(jì)劃資產(chǎn)投資于一家公司發(fā)行的證券,按證券面值計(jì)算,不得超過該證券發(fā)行總量的l0%,也不得超過計(jì)劃資產(chǎn)凈值的l0%。
8.證券公司將集合計(jì)劃資產(chǎn)投資于本公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)及與本公司或資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)有關(guān)聯(lián)公司的公司發(fā)行的證券,應(yīng)當(dāng)事先取得客戶的同意,事后告知資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)和客戶,同時(shí)向證券交易所報(bào)告。單個(gè)集合計(jì)劃資產(chǎn)投資于上述證券的資金最高限額不得超過計(jì)劃資產(chǎn)凈值的3%。
(四)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制
1.資產(chǎn)管理合同中明確規(guī)定客戶自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。
2.證券公司應(yīng)當(dāng)按照經(jīng)核準(zhǔn)的資產(chǎn)管理合同和推廣代理協(xié)議的約定推廣集合計(jì)劃,指定專人向客戶如實(shí)披露證券公司的業(yè)務(wù)資格,全面準(zhǔn)確地介紹集合計(jì)劃的產(chǎn)品特點(diǎn)、投資方向、風(fēng)險(xiǎn)收益特征,講解業(yè)務(wù)規(guī)則、計(jì)劃說明書和資產(chǎn)管理合同的內(nèi)容以及客戶投資集合計(jì)劃的操作方法,充分揭示集合計(jì)劃的一般風(fēng)險(xiǎn)和特定風(fēng)險(xiǎn)。
3.證券公司設(shè)立的集合計(jì)劃,應(yīng)對(duì)客戶的條件和集合計(jì)劃的推廣范圍進(jìn)行明確界定,參與集合計(jì)劃的客戶應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的金融投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力,證券公司在與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同前,應(yīng)當(dāng)了解客戶身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力及投資偏好等。
4.客戶應(yīng)對(duì)資產(chǎn)來源及用途的合法性作出承諾。
5.證券公司及代理推廣機(jī)構(gòu)要采取有效措施,使投資者詳盡了解集合計(jì)劃的特性、風(fēng)險(xiǎn)等情況及客戶的權(quán)利、義務(wù),但不得通過公共媒體推廣集合計(jì)劃。
6.證券公司及托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期向客戶提供準(zhǔn)確、完整的資產(chǎn)管理及托管報(bào)告,對(duì)報(bào)告期內(nèi)客戶資產(chǎn)的配置狀況、價(jià)值變動(dòng)等作出詳細(xì)說明。
7.證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)保證客戶資產(chǎn)與自有資產(chǎn)、不同客戶的資產(chǎn)相互獨(dú)立,對(duì)不同客戶的資產(chǎn)分別設(shè)置賬戶,獨(dú)立核算,分賬管理。
8.證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)保障集合計(jì)劃資產(chǎn)的相互獨(dú)立,單獨(dú)設(shè)置賬戶,獨(dú)立核算,分賬管理。
六、融資融券業(yè)務(wù)
融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出,并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
(一)融資融券業(yè)務(wù)資格
根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法》的規(guī)定,證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)必須經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》,證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)具備以下條件:公司治理結(jié)構(gòu)健全,內(nèi)部控制有效;風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定,財(cái)務(wù)狀況、合規(guī)狀況良好;有開展業(yè)務(wù)相應(yīng)的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券;完善的業(yè)務(wù)管理制度和實(shí)施方案等。
證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn),應(yīng)當(dāng)具備以下條件:經(jīng)營(yíng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年,且在分類評(píng)價(jià)中等級(jí)較高的公司;公司治理健全,內(nèi)控有效,能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn);公司信用良好,最近2年未有違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)的情形;財(cái)務(wù)狀況良好;客戶資產(chǎn)安全、完整,實(shí)現(xiàn)交易、清算以及客戶賬戶和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的集中管理;有完善和切實(shí)可行的業(yè)務(wù)實(shí)施方案和內(nèi)部管理制度,具備開展業(yè)務(wù)所需的人員、技術(shù)、資金和證券。
(二)融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則
1.依法合規(guī),加強(qiáng)內(nèi)控,嚴(yán)格防范和控制風(fēng)險(xiǎn),切實(shí)維護(hù)客戶資產(chǎn)的安全。
2.開展業(yè)務(wù)需經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn),不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動(dòng)提供任何便利和服務(wù)。
3.證券公司向客戶融資,應(yīng)當(dāng)使用自有資金或者依法籌集的資金;向客戶融券,應(yīng)當(dāng)使用自有證券或者依法取得處分權(quán)的證券。
4.業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一管理。業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責(zé)應(yīng)集中在公司總部。公司應(yīng)建立完備的管理制度、操作流程和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與控制體系,確保風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)、可控、可承受。融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系,原則上按照董事會(huì)一業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)一業(yè)務(wù)執(zhí)行部門一分支機(jī)構(gòu)的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。
5.證券公司應(yīng)當(dāng)健全業(yè)務(wù)隔離制度,確保融資融券業(yè)務(wù)與證券資產(chǎn)管理、證券自營(yíng)、投資銀行等業(yè)務(wù)在機(jī)構(gòu)、人員、信息、賬戶等方面相互分離。證券公司融資融券業(yè)務(wù)的前、中、后臺(tái)應(yīng)當(dāng)相互分離、相互制約。各主要環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)分別由不同的部門和崗位負(fù)責(zé)。
(三)融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系
1.證券公司賬戶體系(6個(gè))
2.客戶的賬戶體系(3個(gè))
(四)客戶的申請(qǐng)、征信、選擇
首先由客戶向公司提出融資融券申請(qǐng)。證券公司應(yīng)當(dāng)建立客戶選擇與授信制度,明確規(guī)定客戶選擇與授信的程序和權(quán)限。證券公司應(yīng)當(dāng)在向客戶融資融券前與其簽訂融資融券合同,并在合同簽訂前向客戶履行告知義務(wù)。
(五)融資融券一般業(yè)務(wù)P257
七、證券公司IB業(yè)務(wù)
IB即介紹經(jīng)紀(jì)商,是指機(jī)構(gòu)或者個(gè)人接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托,介紹客戶給期貨經(jīng)紀(jì)商并收取一定傭金的業(yè)務(wù)模式。
證券公司可接受期貨公司的委托,為期貨公司介紹客戶參與期貨交易并提供相關(guān)服務(wù)。
作為期貨公司的介紹經(jīng)紀(jì)商,證券公司不得辦理期貨保證金業(yè)務(wù),不承擔(dān)期貨交易的代理、結(jié)算和風(fēng)險(xiǎn)控制等職責(zé)。
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