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    2011銀行從業(yè)資格考試《風險管理》章節(jié)習題(5)

    考試吧提供了2011銀行從業(yè)資格考試《風險管理》講義,幫助考生自我檢測。
    第 1 頁:習題
    第 7 頁:答案

      12

      [答案]:D

      [解析]:根據(jù)我國監(jiān)管機構(gòu)的要求,商業(yè)銀行可以選擇標準法、替代標準法或高級計量法來計量操作風險監(jiān)管資本。參見教材P225

      13

      [答案]:D

      [解析]:風險評估的工作流程包括:全員風險識別與報告,作業(yè)流程分析和風險識別與評估,控制活動識別與評估,制定與實施控制優(yōu)化方案以及報告自我評估工作與日常監(jiān)控五個階段。參見教材P204-205

      14

      [答案]:A

      [解析]:失職違規(guī)是指商業(yè)銀行內(nèi)部員工因過失沒有按照雇傭合同、內(nèi)部員工守則、相關(guān)業(yè)務及管理規(guī)定操作或者辦理業(yè)務造成的風險,主要包括因過失、未經(jīng)授權(quán)的業(yè)務或交易行為以及超越授權(quán)的活動。B項屬于違反用工法;C項屬于核心雇員流失;D項屬于知識技能匱乏。參見教材P192

      15

      [答案]:D

      [解析]:產(chǎn)品設(shè)計缺陷是指商業(yè)銀行為公司、個人、金融機構(gòu)等客戶提供的產(chǎn)品在業(yè)務管理框架、權(quán)利義務結(jié)構(gòu)、風險管理要求等方面存在不完善、不健全等問題。參見教材P195

      16

      [答案]:B

      [解析]:題中所述屬于典型的系統(tǒng)故障(屬于系統(tǒng)缺陷的表現(xiàn)形式)造成的操作風險。參見教材P196

      17

      [答案]:C

      [解析]:監(jiān)管規(guī)定是指未遵守金融監(jiān)管當局的規(guī)定而引起的風險。在出臺新的金融監(jiān)管規(guī)定或者金融監(jiān)管加強,新的金融監(jiān)管者發(fā)生改變,出現(xiàn)新的金融監(jiān)管重點時,較易出現(xiàn)此方面的風險。

      18

      [答案]:C

      [解析]:業(yè)務部門對操作風險的管理情況負直接責任。參見教材P209

      19

      [答案]:A

      [解析]:柜臺業(yè)務泛指通過商業(yè)銀行柜面辦理的業(yè)務,是商業(yè)銀行各項業(yè)務操作的集中體現(xiàn),也是最容易引發(fā)操作風險的業(yè)務環(huán)節(jié)。參見教材P213

      20

      [答案]:B

      [解析]:資金交易業(yè)務是指商業(yè)銀行為滿足客戶保值或提高自身資金收益或防范市場風險等方面的需要,利用各種金融工具進行的資金和交易活動。從資金交易業(yè)務流程來看,可分為前臺交易、中臺風險管理、后臺清算三個環(huán)節(jié)。參見教材P219

      21

      [答案]:D

      [解析]:客戶投訴占比=每項產(chǎn)品客戶投訴數(shù)且/該產(chǎn)品交易數(shù)量?蛻敉对V反映了商業(yè)銀行正確處理包括行政事務在內(nèi)的能力,同時也體現(xiàn)了客戶對商業(yè)銀行服務的滿意程度。參見教材P207

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