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　　第五章 操作風(fēng)險(xiǎn)管理

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1. 下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)的人員因素的說(shuō)法，不正確的是()。

　　A.內(nèi)部欺詐原因類(lèi)別可分成未經(jīng)授權(quán)的活動(dòng)、盜竊和欺詐兩類(lèi)

　　B.違反用工法造成損失的原因包括勞資關(guān)系、安全/環(huán)境、性別歧視和種族歧視等

　　C.員工越權(quán)行為包括濫用職權(quán)、對(duì)客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)或者支配超出其權(quán)限的資金額度，或者從事未經(jīng)授權(quán)的交易等，致使商業(yè)銀行發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)

　　D.缺乏足夠的后援人員，相關(guān)信息缺乏共享和文檔記錄及缺乏崗位輪換制等是員工知識(shí)/技能匱乏造成風(fēng)險(xiǎn)的體現(xiàn)

　　2. 在操作風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量的方法中，()的原理是，將商業(yè)銀行的所有業(yè)務(wù)劃分為八類(lèi)產(chǎn)品線。對(duì)每一類(lèi)產(chǎn)品線規(guī)定不同的操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求系數(shù)，并分別求出對(duì)應(yīng)的資本，然

　　后加總八類(lèi)產(chǎn)品線的資本。即可得到商業(yè)銀行總體操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求。

　　A.高級(jí)計(jì)量法

　　B.基本指標(biāo)法

　　C.標(biāo)準(zhǔn)法

　　D.內(nèi)部評(píng)級(jí)法

　　3. 操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程一般從業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理兩個(gè)層面開(kāi)展，其遵循的原則一般包括()。

　　A.由內(nèi)而外、自上而下和從已知到未知

　　B.由表及里、自下而上和從已知到未知

　　C.由內(nèi)而外、自下而上和從已知到未知

　　D.由表及里、自上而下和從已知到未知

　　4. 根據(jù)我國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，商業(yè)銀行可選擇的計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本的方法中風(fēng)險(xiǎn)敏感度最高的是()。

　　A.高級(jí)計(jì)量法

　　B.標(biāo)準(zhǔn)法

　　C.基本指標(biāo)法

　　D.內(nèi)部評(píng)級(jí)法

　　5. ()是商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的一類(lèi)，指商業(yè)銀行接受客戶委托，代為辦理客戶指定的經(jīng)濟(jì)事務(wù)、提供金融服務(wù)并收取一定費(fèi)用的業(yè)務(wù)。

　　A.資金交易業(yè)務(wù)

　　B.柜臺(tái)業(yè)務(wù)

　　C.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)

　　D.代理業(yè)務(wù)

　　6. 下列關(guān)于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，不正確的是()。

　　A.根據(jù)商業(yè)銀行管理和控制操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，可以將操作風(fēng)險(xiǎn)劃分為可規(guī)避的操作風(fēng)險(xiǎn)、可降低的操作風(fēng)險(xiǎn)、可緩釋的操作風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)承擔(dān)的操作風(fēng)險(xiǎn)

　　B.不管盡多大努力，采用多好的措施，購(gòu)買(mǎi)多好的保險(xiǎn)，總會(huì)有操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生

　　C.商業(yè)銀行對(duì)于無(wú)法避免、降低、緩釋的操作風(fēng)險(xiǎn)束手無(wú)策

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)為必須承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)提損失準(zhǔn)備或分配資本金

　　7. 在操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量的方法中，()是指商業(yè)銀行在滿足巴塞爾委員會(huì)提出的資格要求以及定性和定量標(biāo)準(zhǔn)的前提下，通過(guò)內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng)計(jì)算監(jiān)管資本要求。

　　A.內(nèi)部評(píng)級(jí)法

　　B.基本指標(biāo)法

　　C.標(biāo)準(zhǔn)法

　　D.高級(jí)計(jì)量法

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