題號： 31

　　由于存在不可控因素，商業(yè)銀行的物資、電信或信息技術(shù)基礎(chǔ)設施嚴重受損或不可用時商業(yè)銀行可能無法正常履行業(yè)務職責。這種可能性的存在要求上商業(yè)銀行建立( )兩方面的措施來應對。

　　A、設備更新和技術(shù)更新

　　B、系統(tǒng)維護和人工服務

　　C、災難應急恢復和業(yè)務連續(xù)方案

　　D、設備更新和系統(tǒng)維護

　　標準答案：C

　　題號： 32

　　在商業(yè)銀行投保前，不論是商業(yè)銀行自身還是保險機構(gòu)都要充分評估商業(yè)銀行操作風險的( )三個方面，才能最終確定商業(yè)銀行自擔風險還是保險機構(gòu)承保。

　　A、流動性、資產(chǎn)管理能力、資產(chǎn)質(zhì)量

　　B、經(jīng)營穩(wěn)定性、風險的可測量性、財務承受能力

　　C、流動性、經(jīng)營穩(wěn)定性、風險管理能力

　　D、風險暴露程度、風險管理能力、財務承受能力

　　標準答案：D

　　題號： 33

　　在商業(yè)銀行對操作風險的監(jiān)測中，關(guān)鍵風險指標(KRI)是指用來考察商業(yè)銀行風險狀況的統(tǒng)計數(shù)據(jù)或指標。商業(yè)銀行可選擇一些指標并通過對其監(jiān)測從而為操作風險管理提供早期預警。關(guān)鍵風險指標的選擇應遵循的原則是(　)

　　A、相關(guān)性、可測量性、風險敏感性、實用性

　　B、傳遞性、可測量性、風險敏感性、可控性

　　C、相關(guān)性、可測量性、可控性、實用性

　　D、傳遞性、可測量性、風險敏感性、實用性

　　標準答案：A

　　題號： 34

　　為了便于決策，商業(yè)銀行應該為所選定的風險指標設定( )條件，并根據(jù)其所包含的風險情況確定相應的監(jiān)測頻率。

　　A、計算公式，監(jiān)測方法

　　B、門檻值，監(jiān)測頻率

　　C、計算公式，監(jiān)測流程

　　D、假設條件，監(jiān)測流程

　　標準答案：B

　　題號： 35

　　員工人均培訓數(shù)量是眾多操作風險關(guān)鍵指標的一項，它反映出商業(yè)銀行在以提高員工工作技能方面所作出的努力。如果商業(yè)銀行總培訓費用增加但人均培訓費用下降，意味著( )

　　A、部分員工沒有受到應有的培訓

　　B、多數(shù)員工受到應有的培訓

　　C、員工培訓效率上升

　　D、員工培訓效率下降

　　標準答案：A

　　題號： 36

　　在操作風險關(guān)鍵指標中，客戶投訴占比屬于人員風險指標類，客戶投訴反應了商業(yè)銀行正確處理包括行政事務在內(nèi)的能力，同時也體現(xiàn)了客戶對商業(yè)銀行服務的滿意程度�？蛻敉对V比的計算公式是(　)

　　A、已解決的客戶投訴數(shù)量/所有客戶投訴數(shù)量

　　B、所有服務客戶投訴數(shù)量/所有服務交易數(shù)量

　　C、每項產(chǎn)品已解決的投訴數(shù)量/該項產(chǎn)品的投訴數(shù)量

　　D、每項產(chǎn)品客戶投訴數(shù)量/該產(chǎn)品交易數(shù)量

　　標準答案：D

　　題號： 37

　　在操作風險關(guān)鍵指標中，交易結(jié)果和財務核算結(jié)果間的差異屬于流程風險指標類。監(jiān)控這一指標可以提高風險管理報告的質(zhì)量，其計算公式為某產(chǎn)品交易結(jié)果和財務結(jié)果之間的差異/該產(chǎn)品交易次數(shù)。交易結(jié)果和財務結(jié)果差異過大意味著( )

　　A、工作人員缺乏職業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)道德

　　B、存在管理報表和決策基礎(chǔ)不穩(wěn)的風險

　　C、前臺和后臺在執(zhí)行和管理交易訂單時不準確

　　D、信息系統(tǒng)出現(xiàn)故障

　　標準答案：B

　　題號： 38

　　在操作風險監(jiān)測過程中建立的因果分析模型可以確定哪些因素與風險具有最高的關(guān)聯(lián)度，從而為操作風險管理指明方向。該模型是對操作風險的( )三個方面進行歷史統(tǒng)計，并形成相互關(guān)聯(lián)的多元分布?

　　A、風險誘因、風險指標和損失事件

　　B、風險程度、風險發(fā)生時間和損失事件

　　C、風險誘因、風險程度和損失金額

　　D、風險程度、風險發(fā)生時間和損失金額

　　標準答案：A

　　題號： 39

　　在操作風險報告流程中，需要業(yè)務部門提供的內(nèi)容是 ( )

　　A、同業(yè)比較

　　B、資本分析

　　C、壓力測試

　　D、內(nèi)部損失數(shù)據(jù)

　　標準答案：D

　　題號： 40

　　提交給高級管理層的風險報告中首先要列明經(jīng)評估后上商業(yè)銀行的風險狀況，風險評估結(jié)果通常以風險圖、風險表的形式來展示。下列關(guān)于風險表說法正確的是( )

　　A、表中的“0”表示惡化

　　B、表中的“1”表示好轉(zhuǎn)

　　C、顏色越深表示風險越嚴重

　　D、無數(shù)值表示沒有風險

　　標準答案：C

　　題號： 41

　　操作風險監(jiān)測報告應該對操作風險的變動情況評估資本的充足狀況。同時報告還應對資本模型的壓力測試結(jié)果進行分析，其目的是 ( )

　　A、確定模型的安全性和準確性

　　B、使報告內(nèi)容更加完整

　　C、遵循監(jiān)管當局的要求

　　D、降低資本成本

　　標準答案：A

　　題號： 42

　　操作風險的評估方法中，使用最廣泛、發(fā)展最成熟的方法是自我評估法。從工作流程的角度講，自我評估的最終目的是 ( )

　　A、評估風險，找出操作流程中的潛在風險

　　B、評估銀行的資源配置，優(yōu)化資源

　　C、優(yōu)化控制措施，解決控制不足的問題

　　D、提高員工的工作效率

　　標準答案：C