第 1 頁:單選題 |
第 5 頁:多選題 |
第 7 頁:判斷題 |
一、單選題 共 42 題
題號: 1
巴塞爾委員會根據(jù)英國銀行家協(xié)會、國際掉期和衍生品交易協(xié)會、風險管理協(xié)會及普華永道咨詢公司的意見,將操作風險定義為( )
A、操作過程中產(chǎn)生的不確定性,并且人們不能精確預測這種不確定性的分布
B、由不完善或有問題的內部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風險
C、商業(yè)銀行從業(yè)人員在交易或為客戶提供其他服務時,面對的意外情況
D、由于市場競爭等原因,銀行業(yè)務量變動所帶來的風險
標準答案:B
題號: 2
核心雇員流失引發(fā)的風險屬于人員因素引起的操作風險,它體現(xiàn)為對關鍵人員依賴的風險,下列哪一項不是這種風險的表現(xiàn)?( )
A、缺乏足夠的后援/替代人員
B、相關信息缺乏共享和文檔記錄
C、雇員福利支出增加
D、缺乏崗位輪換機制
標準答案:C
題號: 3
失職違規(guī)引發(fā)的操作風險是指商業(yè)銀行內部員工因過失沒有按照雇傭合同、內部員工守則、相關業(yè)務及管理規(guī)定操作或者辦理業(yè)務造成的風險。下列哪項活動屬于這一因素?( )
A、交易不報告
B、短貸長用,借新還舊,追求片面的信貸業(yè)務余額增長
C、意識到本身缺乏必要的知識,但在工作中利用這種缺陷
D、有組織的勞工運動
標準答案:B
題號: 4
內部流程引起的操作風險包括財務/會計錯誤、文件/合同缺陷、產(chǎn)品設計缺陷、錯誤監(jiān)控/報告、結算/支付錯誤、交易/定價錯誤六個方面。抵押權證和房產(chǎn)證丟失引起的操作風險屬于哪一方面?( )
A、財務/會計錯誤
B、文件合同缺陷
C、錯誤監(jiān)控/報告
D、結算支付錯誤
標準答案:B
題號: 5
錯誤監(jiān)控/報告是容易引起操作風險的內部流程因素之一。它指商業(yè)銀行監(jiān)控/報告流程不明確、混亂,負責監(jiān)控/報告的部門的職責不清晰,有關數(shù)據(jù)不全面、不及時、不準確,造成未履行的( )或者外部匯報不準確。
A、操作規(guī)范
B、監(jiān)管職責
C、匯報義務
D、風險控制義務
標準答案:C
題號: 6
在影響操作風險的因素中,交易/定價錯誤由于內部流程類的因素。它是指 ( )
A、為預測到市場的變化,需要重新調整銀行產(chǎn)品的價格
B、與市場上同類金融產(chǎn)品的定價有很大差別
C、銀行員工專業(yè)知識相對卻乏,無法為產(chǎn)品定價
D、未遵循操作規(guī)定,使交易和定價產(chǎn)生了錯誤
標準答案:D
題號: 7
商業(yè)銀行應當對信息系統(tǒng)項目的立項、開發(fā)、驗收、運行和維護實施有效管理,對于商業(yè)銀行系統(tǒng)設計/開發(fā)應持有的態(tài)度是( )
A、追求快速見效,無需考慮長期的效果
B、系統(tǒng)要大而全,使用國內領先的信息設備
C、從戰(zhàn)略高度評價經(jīng)營管理的需求,慎重對待系統(tǒng)設計開發(fā)全過程
D、可以超越本行業(yè)務要求,爭取一步到位,降低以后的成本
標準答案:C
題號: 8
在影響銀行操作風險的外部事件中,政治風險是重要因素之一。它是指由于戰(zhàn)爭、征用、罷工以及政府行為等引起的風險。以下不屬于銀行面臨的政治風險的是( )
A、政府新興的立法
B、公共利益集團持續(xù)的壓力/運動
C、極端組織的行動或政變
D、政府貨幣政策的改變
標準答案:D
題號: 9
巴塞爾委員會認為,操作風險是銀行面臨的一項重要風險,商業(yè)銀行應為抵御操作風險造成的損失安排( )
A、經(jīng)濟資本
B、存款準備金
C、資本充足率
D、央行票據(jù)
標準答案:A
題號: 10
在計算操作風險經(jīng)濟資本配置的標準法中,巴塞爾委員會將銀行產(chǎn)品線分為金融、交易和銷售,零售銀行業(yè)務等( )類。
A、6
B、7
C、8
D、9
標準答案:C
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