三、判斷題

　　1.“利益沖突”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬不能接受其所在機(jī)構(gòu)提供的金融服務(wù)，以避免機(jī)構(gòu)利益和個人利益的沖突。( )

　　2.某上市銀行的員工在家中無意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。該親屬第二天就賣掉了該銀行的股票。由于是無意中的行為，不屬違規(guī)。 ( )

　　3.根據(jù)“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行只需對代理人的身份證明文件進(jìn)行核對并登記。( )

　　4.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在為客戶提供金融服務(wù)時，可以根據(jù)有關(guān)反洗錢的規(guī)定或其他規(guī)定讓客戶提供詳盡的信息，這些信息的掌握有助于客戶授信的審批或交易的完成，同時這些信息可以提供給第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門。( )

　　5.某客戶單獨在某銀行貴賓柜臺辦理業(yè)務(wù)，希望將30萬元人民幣從自己的賬戶轉(zhuǎn)存至所持有的愛人存折的賬戶中。銀行柜員以該客戶未持有其愛人身份證為由，只轉(zhuǎn)存了19萬元(限存20萬元)。事實上，按照規(guī)定，該客戶以匯款方式可以實現(xiàn)全額轉(zhuǎn)存，但該柜員為了避免在“監(jiān)管規(guī)避”方面違規(guī)，并未向客戶提供此建議。該柜員的做法是正確的。( )

　　6.銀行業(yè)從業(yè)人員對業(yè)務(wù)金額大小有差異的客戶應(yīng)當(dāng)公平對待。( )

　　7.不論是銀行代理銷售的產(chǎn)品還是銀行自擔(dān)風(fēng)險的產(chǎn)品，銀行對其均承擔(dān)一定責(zé)任，因此，銀行工作人員在銷售產(chǎn)品是不需要明確區(qū)分其所在機(jī)構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品和由其所在機(jī)構(gòu)自擔(dān)風(fēng)險的產(chǎn)品。

　　8.某銀行業(yè)務(wù)人員向當(dāng)?shù)匾患壹瘓F(tuán)公司爭取存款的時候，為了避免商業(yè)賄賂的嫌疑，自己掏錢請該公司相關(guān)負(fù)責(zé)人去國外旅游一次，使該負(fù)責(zé)人感到應(yīng)當(dāng)與該銀行進(jìn)行交易，并最終使該銀行得到了這筆業(yè)務(wù)。這種行為屬于正常的營銷手段。( )

　　9.銀行業(yè)從業(yè)人員不得向監(jiān)管人員行賄，提供相關(guān)便利，但可以為監(jiān)管人員報銷因公因私的費(fèi)用。( )

　　10.銀行業(yè)從業(yè)人員在客戶投訴反饋時限內(nèi)無法拿出意見時，可以在反饋時限內(nèi)及時告知客戶相關(guān)情況，并提前告知下一個反饋時限。( )

　　11.銀行業(yè)從業(yè)人員出于自身的考慮在離職時從原所在機(jī)構(gòu)帶走一些工作資料和客戶資源，并在新的工作崗位中使用，這是合理合規(guī)的行為。

　　12.某銀行分行員工小李將分行有關(guān)數(shù)據(jù)在家中委托在銀監(jiān)局工作的愛人轉(zhuǎn)交給對該分行進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管的有關(guān)監(jiān)管人員。這是積極配合監(jiān)管的有效行為。( )

　　答案解析

　　一、 單項選擇題

　　B/ D/ B/ A/ A/ C/ C/ D/ C/ D/ C/ B/ A/ D/ B/ A/ D/ D/ A/ B/ C /

　　C/ D/ B/ D/ B/ B/ C/ A/ B/ B/ C/ D/ D/ C/ D/ D/ C/ A/ D/ C

　　二、 多項選擇題

　　ABCDE/ ABC/ ABC/ AC/ ABCDE/ ABCE/ BD/ BD/ ABCDE/

　　ABD/ AB/ AC/ ACDE/ BCDE/ ABC/ BCE/ ACE/ BDE/ ABD/

　　ABCD/ ABCE/ ABCE/ ACD/ ABCDE/ ABDE

　　三、 判斷題

　　×/ ×/ ×/ ×/ ×/ √/ ×/ ×/ ×/ √/ ×/ ×

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