第 1 頁:?jiǎn)芜x題 |
第 7 頁:多選題 |
第 11 頁:判斷題 |
第11題:下列關(guān)于違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的說法,正確的有( )。
A 對(duì)銀行從業(yè)人員的行政處罰是對(duì)其犯罪行為的法律制裁
B 對(duì)銀行從業(yè)人員的行政處分措施包括警告、記過、降級(jí)、開除等
C 對(duì)銀行從業(yè)人員進(jìn)行管制是對(duì)其觸犯《刑法》的一種制裁措施
D 吊銷銀行某業(yè)務(wù)許可證是一種行政處分
E 某銀行從業(yè)人員違規(guī)查詢賬戶可能受到行政處分
【正確答案】:B,C,E
【答案解析】:行政處罰是針對(duì)輕微違法行為,不是針對(duì)犯罪行為。吊銷許可證屬于行政處罰。
第12題:常見的洗錢方式包括( )。
A 借用金融機(jī)構(gòu)
B 偽造商業(yè)票據(jù)
C 利用犯罪所得直接購置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)
D 通過證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢
E 空殼公司
【正確答案】:A,B,C,D,E
【答案解析】:借用金融機(jī)構(gòu),保密天堂,空殼公司,現(xiàn)金密集行業(yè),偽造商業(yè)票據(jù),利用犯罪所得直接購置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn),通過證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢,都是常見的洗錢方式。借用金融機(jī)構(gòu)包括匿名存款、利用銀行貸款掩飾犯罪收益、控制銀行和其他金融機(jī)構(gòu)。
第13題:下列哪些合同是可以撤銷的?( )
A 生效的合同
B 因重大誤解訂立的合同
C 顯失公平的合同
D 因脅迫而訂立的合同
E 因欺詐而訂立的合同
【正確答案】:B,C,D,E
【答案解析】:此題考查可撤銷合同的種類,因重大誤解訂立的合同,顯失公平的合同,因脅迫而訂立的合同,因欺詐而訂立的合同,乘人之危而訂立的合同。A選項(xiàng)由于并沒又說出任何可撤銷的原因自然被排除。
第14題:備用信用證( )。
A 是以借款人作為信用證的受益人而開具的一種信用證
B 是保函業(yè)務(wù)替代品
C 主要分為可撤銷的備用信用證和不可撤銷的備用信用證
D 是銀行對(duì)放款人的一種擔(dān)保行為
E 屬于銀行的承諾業(yè)務(wù)
【正確答案】:B,C
【答案解析】:備用信用證是以開證行應(yīng)借款人的要求,以放款人作為信用證的受益人而開具的一種特殊信用證,以保證在借款人不能及時(shí)履行義務(wù)或破產(chǎn)的情況下,由開證行向受益人及時(shí)支付本利。備用信用證是保函業(yè)務(wù)替代品,實(shí)質(zhì)是銀行對(duì)借款人的一種擔(dān)保行為,屬于銀行的擔(dān)保業(yè)務(wù)。主要分為可撤銷的備用信用證和不可撤銷的備用信用證。
第15題:下列屬于金融市場(chǎng)功能的有( )。
A 資源配置功能
B 定價(jià)功能
C 風(fēng)險(xiǎn)分散和風(fēng)險(xiǎn)管理功能
D 經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能
E 市場(chǎng)引導(dǎo)功能
【正確答案】:A,B,C,D,E
【答案解析】:金融市場(chǎng)隨著不斷發(fā)展,具有越來越多的功能,對(duì)經(jīng)濟(jì)影響越來越大。其功能包括:資源配置功能、定價(jià)功能、風(fēng)險(xiǎn)分散和風(fēng)險(xiǎn)管理功能、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能、市場(chǎng)引導(dǎo)功能、貨幣資金融通功能。
第16題:客戶可以通過銀行網(wǎng)點(diǎn)購買( )。
A 憑證式國(guó)債
B 儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)
C 柜臺(tái)記賬式國(guó)債
D 開放式基金
E 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
【正確答案】:A,B,C,D,E
【答案解析】:考查銀行的代理業(yè)務(wù)。銀行的代理業(yè)務(wù)種類豐富。包括代收代付,代理銀行,代理證券,代理保險(xiǎn),委托貸款和開放式基金等。基本上與我們生活相關(guān)的金融服務(wù),都可以通過銀行網(wǎng)點(diǎn)獲得。銀行設(shè)立了許多網(wǎng)點(diǎn)為客戶提供服務(wù),客戶可以在這些營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)購買銀行產(chǎn)品或銀行代理其他金融機(jī)構(gòu)的金融產(chǎn)品。A、B、C、D、E都可以在網(wǎng)點(diǎn)購買。
第17題:根據(jù)《合同法》的規(guī)定,當(dāng)事人訂立合同,應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的( )。
A 民事行為能力
B 民事權(quán)利能力
C 獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)
D 名稱、組織機(jī)構(gòu)和場(chǎng)所熙鳳
E 書面形式,口頭形式或其他形式
【正確答案】:A,B,E
【答案解析】:根據(jù)《合同法》的規(guī)定,合同訂立應(yīng)遵守下列規(guī)定:(1)當(dāng)事人訂立合同,應(yīng)當(dāng)具有完全的民事行為能力和民事權(quán)利能力。(2)訂立合同可根據(jù)雙方當(dāng)事人的意思,采取一定的形式,如書面形式,口頭形式或其他形式。(3)合同內(nèi)容應(yīng)符合《合同法》的要求。
第18題:下列屬于基本存款賬戶的存款人的有( )。
A 居民委員會(huì)
B 外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)
C 機(jī)關(guān)
D 企業(yè)法人
E 非法人企業(yè)
【正確答案】:A,B,C,D,E
【答案解析】:基本存款賬戶是指存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶。下列存款人可申請(qǐng)開立基本存款賬戶:企業(yè)法人;非法人企業(yè);機(jī)關(guān),事業(yè)單位,團(tuán)級(jí)(含)以上軍隊(duì)、武警部隊(duì)及分散執(zhí)勤的支(分)隊(duì);社會(huì)團(tuán)體;民辦非企業(yè)組織;異地常設(shè)機(jī)構(gòu);外國(guó)駐華機(jī)構(gòu);個(gè)體工商戶,居委會(huì)、村委會(huì)、社區(qū)委員會(huì)、單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)其他組織。同一存款客戶只能在商業(yè)銀行開設(shè)一個(gè)基本存款賬戶。
第19題:下列屬于金融市場(chǎng)發(fā)展對(duì)商業(yè)銀行的挑戰(zhàn)的是( )。
A 對(duì)銀行資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值影響會(huì)不斷加大
B 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理難度會(huì)加大
C 會(huì)放大銀行的風(fēng)險(xiǎn)事件
D 會(huì)減少銀行的資本來源以及優(yōu)質(zhì)客戶的流失
E 會(huì)造成銀行體制結(jié)構(gòu)的崩潰
【正確答案】:A,B,C,D
【答案解析】:金融市場(chǎng)的發(fā)展在很大程度上促進(jìn)了商業(yè)銀行的發(fā)展。但是,同時(shí)也給他帶來了挑戰(zhàn):(1)隨著銀行參與金融市場(chǎng)程度的不斷加深,金融市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)銀行資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值影響會(huì)不斷加大,銀行經(jīng)營(yíng)管理特別是風(fēng)險(xiǎn)管理難度也會(huì)加大。銀行上市股價(jià)債券價(jià)格變動(dòng)會(huì)導(dǎo)致經(jīng)營(yíng)者短時(shí)行為,不利于銀行的長(zhǎng)期發(fā)展。(2)金融市場(chǎng)會(huì)放大銀行的風(fēng)險(xiǎn)事件,嚴(yán)重時(shí)可能會(huì)造成銀行體制結(jié)構(gòu)的崩潰。(3)隨著資本市場(chǎng)發(fā)展,一方面大量?jī)?chǔ)蓄者將資金投資于資本市場(chǎng),會(huì)減少銀行的資本來源;另一方面,大量的優(yōu)質(zhì)企業(yè)在資本市場(chǎng)籌集資金,會(huì)減少在銀行貸款,導(dǎo)致優(yōu)質(zhì)客戶的流失。
第20題:下列關(guān)于反洗錢敘述正確的是( _)。
A 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識(shí)別制度的反洗錢義務(wù)
B 各地銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作
C 對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,應(yīng)當(dāng)予以保密
D 只有金融機(jī)構(gòu)和其工作人員,有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào),其他單位和個(gè)人無權(quán)舉報(bào)
E 任何單位和個(gè)人都有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)
【正確答案】:A,C,E
【答案解析】:《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定:人民銀行是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門,依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。任何單位和個(gè)人都有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。
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