參考答案及解析

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.【解析】答案為A�？赡苡绊戯L(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)的因素包括：(1)發(fā)行人種類(lèi);(2)發(fā)行人的信用度;(3)提前贖回等其他條款;(4)稅收負(fù)擔(dān);(5)債券的預(yù)期流動(dòng)性;(6)到期期限。

　　2.【解析】答案為C。題干敘述的是非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，它可以通過(guò)組合投資來(lái)分散。

　　3.【解析】答案為C。交易所證券賬戶(hù)是指以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國(guó)結(jié)算公司開(kāi)立的證券賬戶(hù)，用于登記存管基金持有的、在交易所交易的證券。

　　4.【解析】答案為D。印花稅、過(guò)戶(hù)費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取，而不是托管人收取。

　　5.【解析】答案為C。本題是對(duì)基金資產(chǎn)估值定義的考查�；�金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程。

　　6.【解析】答案為D。封閉式基金的基金份額，經(jīng)基金管理人申請(qǐng)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，可以在證券交易所上市交易。其上市交易的條件之一是基金份額持有人不少于1000人。

　　7.【解析】答案為D。我國(guó)《證券投資基金》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上，封閉式基金期滿(mǎn)后可以通過(guò)一定法定程序延期。目前，我國(guó)封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。

　　8.【解析】答案為B。凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)=10000÷(1+1.2%)=9881.42(元)。認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=凈認(rèn)購(gòu)金額 ×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率=9881.42×1.2%=118.58(元)。認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值= (9881.42+3)÷1=9884.42(份)。

　　9.【解析】答案為C。從基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)來(lái)看，契約型基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)是基金合同;公司型基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)是基金公司章程。

　　10.【解析】答案為B。目前基金主要以開(kāi)放式基金為基礎(chǔ)，因此開(kāi)放式基金的營(yíng)銷(xiāo)成功與否關(guān)系到企業(yè)的生存和發(fā)展。

　　11.【解析】答案為B�；�金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，在基金運(yùn)作中具有核心作用。

　　12.【解析】答案為A。每只基金都會(huì)訂立基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投資者(基金份額持有人)的權(quán)利義務(wù)在基金合同中有詳細(xì)約定。

　　13.【解析】答案為D。依據(jù)投資對(duì)象的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等。股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的基金;債券基金主要以債券為投資對(duì)象;貨幣市場(chǎng)基金以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象;混合基金同時(shí)以股票、債券等為投資對(duì)象，但投資比例應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定。

　　14.【解析】答案為D。本題是對(duì)基金投資組合投資范圍的規(guī)定。股票基金應(yīng)有60%以上的資產(chǎn)投資于股票，債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券。

　　15.【解析】答案為C。不同范圍資產(chǎn)配置在時(shí)間跨度上往往不同。一般而言，全球資產(chǎn)配置的期限在1年以上;股票、債券資產(chǎn)配置的期限為半年;行業(yè)資產(chǎn)配置的時(shí)間最短，一般根據(jù)季度周期或行業(yè)波動(dòng)特征進(jìn)行調(diào)整。

　　16.【解析】答案為B。基金資產(chǎn)賬戶(hù)主要包括銀行存款賬戶(hù)、清算備付金賬戶(hù)和證券

　　賬戶(hù)三類(lèi)�；�金托管人應(yīng)以基金名義代基金開(kāi)立賬戶(hù)。

　　17.【解析】答案為D。2007年，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作，并協(xié)助基金業(yè)委員會(huì)工作。

　　18.【解析】答案為C。投資部負(fù)責(zé)根據(jù)投資決策委員會(huì)制定的投資原則和計(jì)劃進(jìn)行股票選擇和組合管理，并向交易部下達(dá)投資指令。同時(shí)，投資部還擔(dān)負(fù)著投資計(jì)劃反饋的職能，及時(shí)向投資決策委員會(huì)提供市場(chǎng)動(dòng)態(tài)信息。

　　19.【解析】答案為B。證券投資基金運(yùn)作中的制衡機(jī)制是指投資人擁有所有權(quán)、管理人管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)、托管人保管基金資產(chǎn)，三方當(dāng)事人之間相互監(jiān)督、相互制約的機(jī)制。

　　20.【解析】答案為B。B項(xiàng)所述是對(duì)證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格規(guī)定的條件。其余三項(xiàng)均為《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第十二條對(duì)專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格規(guī)定的條件。

　　21.【解析】答案為A。促銷(xiāo)是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達(dá)到市場(chǎng)上，通過(guò)各種有效媒體在目標(biāo)市場(chǎng)上宣傳產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn)，讓客戶(hù)了解產(chǎn)品在設(shè)計(jì)、分銷(xiāo)價(jià)格上的潛在好處，最后通過(guò)市場(chǎng)將產(chǎn)品銷(xiāo)售給客戶(hù)。

　　22.【解析】答案為A�！蹲C券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》及其他規(guī)范性文件對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)職責(zé)的規(guī)范主要包括：(1)簽訂代銷(xiāo)協(xié)議，明確委托關(guān)系。在遵守法律法規(guī)、基金合同的前提下�；�金管理人委托代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)辦理基金的銷(xiāo)售時(shí)，應(yīng)當(dāng)簽訂書(shū)面代銷(xiāo)協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。(2)基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施。(3)建立相關(guān)制度。(4)嚴(yán)格賬戶(hù)管理。

　　23.【解析】答案為A。市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)分析是指基金管理人要對(duì)有關(guān)信息進(jìn)行收集、總結(jié)并認(rèn)真評(píng)價(jià)，以找到有吸引力的機(jī)會(huì)和避開(kāi)環(huán)境中的威脅因素。

　　24.【解析】答案為A。資產(chǎn)保管即基金托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶(hù)，保證基金全部財(cái)產(chǎn)的安全完整。

　　25.【解析】答案為C。場(chǎng)外資金清算指基金在證券交易所和銀行間市場(chǎng)之外所涉及的資金清算，包括申購(gòu)、增發(fā)新股、支付基金相關(guān)費(fèi)用以及開(kāi)放式基金的申購(gòu)與贖回等的資金清算。

　　26.【解析】答案為D。非公開(kāi)發(fā)行股票、公開(kāi)發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等有明確鎖定期的流通受限股票采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本計(jì)量。

　　27.【解析】答案為D。投資基金委員會(huì)在認(rèn)真分析研究發(fā)展部提供的研究報(bào)告及其投資建議的基礎(chǔ)上，根據(jù)現(xiàn)行的法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定，決定基金總體投資計(jì)劃;風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)通過(guò)監(jiān)控投資決策的實(shí)施和執(zhí)行的整個(gè)過(guò)程，并根據(jù)市場(chǎng)價(jià)格水平及公司的風(fēng)險(xiǎn)控制政策，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議，而投資決策委員會(huì)的職責(zé)之一是確定資金資產(chǎn)配置比例或比例范圍;審批基金經(jīng)理提出的投資額超過(guò)自主投資額度的投資項(xiàng)目是投資決策委員會(huì)的又一職責(zé);在具體的資金投資運(yùn)作中，通常是由基金投資部門(mén)的基金經(jīng)理向中央交易室發(fā)出交易指令。

　　28.【解析】答案為C�；�金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則之一是審慎性原則，即公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。

　　29.【解析】答案為B。真實(shí)性原則是基金信息披露的最低要求，也是最基本、最重要和最根本的要求，其他各項(xiàng)也是基金信息披露的要求，但不符合最重要、最根本的標(biāo)準(zhǔn)。

　　30.【解析】答案為C�；�金運(yùn)作信息披露文件包括基金份額上市交易公告書(shū)、基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告、基金年度報(bào)告、半年度報(bào)告、季度報(bào)告。其中，基金年度報(bào)告、半年度報(bào)告和季度報(bào)告統(tǒng)稱(chēng)為基金定期報(bào)告。

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