第 1 頁(yè):?jiǎn)芜x題 |
第 7 頁(yè):多選題 |
第 11 頁(yè):判斷題 |
第31題
票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施包含( )。
A 掛失止付
B 公示催告
C 仿真制造
D 提起訴訟
E 默認(rèn)失效
【正確答案】:A,B,D
[答案解析]C項(xiàng),仿真制造屬于違法行為;E項(xiàng),票據(jù)權(quán)利不會(huì)因?yàn)槟J(rèn)失效而失效。
第32題
關(guān)于銀行業(yè)務(wù),下列說法正確的有( )。
A 商業(yè)銀行不能向本行管理人員的近親屬擔(dān)任董事的公司發(fā)放信用貸款
B 商業(yè)銀行向本行董事發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件
C 商業(yè)銀行可購(gòu)買與本行無(wú)業(yè)務(wù)關(guān)系的上市公司的股票
D 商業(yè)銀行可以從事信托投資業(yè)務(wù)
E 商業(yè)銀行可以依法向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款
【正確答案】:A,B,E
[答案解析]《商業(yè)銀行法》第四十三條規(guī)定,商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)不得從事信托投資;商業(yè)銀行不得向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資。購(gòu)買上市公司股票是對(duì)其進(jìn)行投資。
第33題
銀行從業(yè)人員經(jīng)辦親戚的貸款申請(qǐng)時(shí),應(yīng)( )。
A 避免利益沖突,建議親戚到其他銀行辦理
B 向上級(jí)匯報(bào),披露利益沖突,履行回避制度
C 利用職責(zé)便利,以優(yōu)惠條件發(fā)放貸款
D 明確機(jī)構(gòu)利益與個(gè)人利益,公正辦理業(yè)務(wù),不必向上級(jí)匯報(bào)
E 不得利用工作便利,以低于普通客戶的條件為親戚辦理貸款業(yè)務(wù)
【正確答案】:B,E
[答案解析]利益沖突原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員在存在潛在利益沖突的情況下,向所在機(jī)構(gòu)管理層主動(dòng)說明利益沖突的情況以及提出處理利益沖突的建議;銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬購(gòu)買其所在機(jī)構(gòu)銷售或代理的金融產(chǎn)品或接受其所在機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)明確區(qū)分所在機(jī)構(gòu)利益與個(gè)人利益,不得利用本職工作便利,以明顯優(yōu)于或低于普通金融消費(fèi)者的條件或價(jià)格與其所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易。
第34題
下列選項(xiàng)中,( )屬于規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn)的創(chuàng)新工具。
A 票據(jù)發(fā)行便利
B 貨幣互換和利率互換
C 金融期權(quán)合約
D 可變利率抵押貸款
E 金融期貨合約
【正確答案】:A,B,C,D,E
[答案解析]規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn)的創(chuàng)新工具包括可變利率抵押貸款、票據(jù)發(fā)行便利(NIF)、金融期貨合約、金融期權(quán)合約、貨幣互換和利率互換、金融資產(chǎn)證券化。
第35題
下列關(guān)于金融市場(chǎng)特點(diǎn)的敘述,正確的是( )。
A 市場(chǎng)參與者之間的關(guān)系不是一種單純的買賣關(guān)系
B 市場(chǎng)交易必須在有形的場(chǎng)所中進(jìn)行
C 市場(chǎng)交易的對(duì)象不是商品
D 市場(chǎng)參與者之間以信用為基礎(chǔ)進(jìn)行資金的使用權(quán)和所有權(quán)的暫時(shí)分離或有條件讓渡
E 市場(chǎng)參與者之間的關(guān)系是一種借貸關(guān)系或委托代理關(guān)系
【正確答案】:A,D,E
[答案解析]與一般的商品市場(chǎng)相比較,金融市場(chǎng)具有的特點(diǎn)是:在金融市場(chǎng)上,市場(chǎng)參與者之間的關(guān)系不是一種單純的買賣關(guān)系,而是一種借貸關(guān)系或委托代理關(guān)系,是以信用為基礎(chǔ)的資金的使用權(quán)和所有權(quán)的暫時(shí)的分離或有條件讓渡;市場(chǎng)交易的場(chǎng)所既可以是有形的,也可以是無(wú)形的;市場(chǎng)交易的對(duì)象是一種特殊的商品,即貨幣資金。
第36題
《巴塞爾新資本協(xié)議》在最低資本要求方面進(jìn)行的重大創(chuàng)新包括( )。
A 將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類
B 在資本充足率的計(jì)算公式中全面反映了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求
C 引入計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評(píng)級(jí)法
D 將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、安全運(yùn)行的核心指標(biāo)
E 引入計(jì)量信用的外部評(píng)級(jí)法
【正確答案】:B,C
[答案解析]《巴塞爾新資本協(xié)議》仍然將資本充足率作為保證銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、安全運(yùn)行的核心指標(biāo),仍將銀行資本分為核心資本和附屬資本兩類,但進(jìn)行了兩項(xiàng)重大創(chuàng)新:一是在資本充足率的計(jì)算公式中全面反映了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求;二是引入了計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評(píng)級(jí)法。
第37題
關(guān)于托收業(yè)務(wù)中,以下描述錯(cuò)誤的有( )。
A 跟單托收是指附有金融單據(jù)和發(fā)票等商業(yè)票據(jù)
B 托收屬銀行信用,托收銀行與代收銀行對(duì)托收的款項(xiàng)能否收到承擔(dān)責(zé)任
C 托收屬商業(yè)信用,托收銀行與代收銀行對(duì)托收的款項(xiàng)能否收到不承擔(dān)責(zé)任
D 光票托收廣泛用于非貿(mào)易結(jié)算
E 跟單托收廣泛用于非貿(mào)易結(jié)算
【正確答案】:B,E
[答案解析]托收是指委托人(收款人)向其賬戶所在銀行(托收行)提交憑以收取款項(xiàng)的金融票據(jù)或(和)商業(yè)單據(jù),要求托收行通過其聯(lián)行或代理行向付款人收取款項(xiàng)。托收屬于商業(yè)信用,托收銀行與代收銀行對(duì)托收的款項(xiàng)能否收到不承擔(dān)責(zé)任。根據(jù)所附單據(jù)的不同,托收分為光票托收和跟單托收,光票托收僅附金融單據(jù),不附帶發(fā)票、運(yùn)輸單據(jù)等,故稱光票,廣用于非貿(mào)易結(jié)算;跟單托收則附有金融單據(jù)和發(fā)票等商業(yè)單據(jù)。
第38題
下列指標(biāo)中,( )屬于貨幣政策遠(yuǎn)期中介指標(biāo)。
A 貨幣供給量
B 利率
C 基礎(chǔ)貨幣
D 超額準(zhǔn)備金
E 高能貨幣
【正確答案】:A,B
[答案解析]中介指標(biāo)一般有利率、貨幣供應(yīng)量、超額準(zhǔn)備金和基礎(chǔ)貨幣等。根據(jù)這些指標(biāo)對(duì)貨幣政策工具反應(yīng)的先后和作用于最終目標(biāo)的過程,又可分為兩類:一類是近期指標(biāo),即中央銀行對(duì)它的控制力較強(qiáng),但離貨幣政策的最終目標(biāo)較遠(yuǎn);另一類是遠(yuǎn)期指標(biāo),即中央銀行對(duì)它的控制力較弱,但離政策目標(biāo)較近,主要有貨幣供應(yīng)量和利率。
第39題
未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn),擅自設(shè)立商業(yè)銀行的( )會(huì)受到處罰。
A 個(gè)人
B 單位
C 單位直接負(fù)責(zé)的主管人員
D 單位的所有工作人員
E 監(jiān)管人員
【正確答案】:A,B,C
[答案解析]未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn),擅自設(shè)立商業(yè)銀行屬于擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪,設(shè)立銀行的個(gè)人、單位都應(yīng)受到處罰。同時(shí),單位直接負(fù)責(zé)的主管人員明知這屬于非法設(shè)立依然在此任職并直接負(fù)責(zé)擔(dān)任主管的,也應(yīng)受到處罰。
第40題
個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶時(shí)( )。
A 可以使用虛名
B 可以使用實(shí)名
C 應(yīng)當(dāng)使用實(shí)名
D 可以公款私存
E 出示本人身份證件
【正確答案】:C,E
[答案解析] 個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶時(shí)應(yīng)出示本人身份證件,使用實(shí)名。
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