第11題

　　某銀行發(fā)生了嚴(yán)重的貸款風(fēng)險(xiǎn)，可以采取( )方式處置該銀行。

　　A 凍結(jié)資金

　　B 接管

　　C 撤銷(xiāo)

　　D 依法宣告破產(chǎn)

　　E 重組

　　【正確答案】：B,C,D,E

　　[答案解析]按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有接管、重組、撤銷(xiāo)和依法宣告破產(chǎn)。

　　第12題

　　破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)優(yōu)先清償( )后再進(jìn)行分配。

　　A 破產(chǎn)費(fèi)用

　　B 國(guó)家稅收

　　C 職工工資

　　D 共益?zhèn)鶆?wù)

　　E 醫(yī)療保險(xiǎn)

　　【正確答案】：A,D

　　[答案解析]A、D兩項(xiàng)應(yīng)優(yōu)先清償。

　　第13題

　　按投資者所擁有的權(quán)利劃分，金融工具可分為( )。

　　A 債權(quán)工具

　　B 股權(quán)工具

　　C 衍生金融工具

　　D 混合工具

　　E 短期金融工

　　【正確答案】：A,B,D

　　[答案解析]此題關(guān)鍵詞是“擁有的權(quán)利”。按投資者所擁有的權(quán)利劃分，金融工具可分為債權(quán)工具、股權(quán)工具和混合工具。債券工具代表是債券，股權(quán)工具代表是股票，混合工具代表是可轉(zhuǎn)換公司債券和證券投資基金。

　　第14題

　　按照《擔(dān)保法》的規(guī)定，可以質(zhì)押的權(quán)利包括( )。

　　A 匯票、本票、支票

　　B 存款單、倉(cāng)單、提單、債券

　　C 土地所有權(quán)

　　D 依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票

　　E 可以轉(zhuǎn)讓的專(zhuān)利權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)

　　【正確答案】：A,B,D,E

　　[答案解析]債務(wù)人或者第三人有權(quán)處分的下列權(quán)利可以出質(zhì)：匯票、支票、本票;債券、存款單、倉(cāng)單、提單;可以轉(zhuǎn)讓的基金份額、股權(quán);可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專(zhuān)用權(quán)、專(zhuān)利權(quán)、著作權(quán)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán);應(yīng)收賬款;法律、行政法規(guī)規(guī)定可以出質(zhì)的其他財(cái)產(chǎn)權(quán)利。C項(xiàng)，土地所有權(quán)不得抵押、質(zhì)押。

　　第15題

　　根據(jù)《刑法》的規(guī)定，( )是屬于金融詐騙的違法行為。

　　A 編造引進(jìn)資金的理由從銀行貸款

　　B 上市公司董事長(zhǎng)變更，沒(méi)有進(jìn)行披露

　　C 提供不完整的財(cái)務(wù)報(bào)表，以獲取銀行貸款

　　D 自制信用卡從銀行提款機(jī)提款

　　E 使用經(jīng)涂改的作廢信用證

　　【正確答案】：A,C,D,E

　　[答案解析]B項(xiàng)違背了風(fēng)險(xiǎn)披露原則，但不屬于金融詐騙。A、D項(xiàng)屬于貸款詐騙罪，包括：編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由;使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同、證明文件;使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明做擔(dān)�；虺�出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保;以其他方法詐騙貸款。C項(xiàng)屬于信用證詐騙罪，有下列情形之一(使用偽造、變?cè)斓男庞米C或附隨的單據(jù)、文件;使用作廢的信用證;騙取信用證;以其他方法進(jìn)行信用證詐騙活動(dòng))的構(gòu)成犯罪。E項(xiàng)屬信用證詐騙罪。

　　第16題

　　按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理措施可以包括( )。

　　A 要求銀行按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表

　　B 進(jìn)入銀行進(jìn)行檢查

　　C 與銀行董事進(jìn)行監(jiān)督管理談話(huà)

　　D 責(zé)令銀行按照規(guī)定如實(shí)披露風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

　　E 查詢(xún)涉嫌金融違法的賬戶(hù)

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　[答案解析]A項(xiàng)屬于非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管;B項(xiàng)屬于現(xiàn)場(chǎng)檢查;C項(xiàng)屬于監(jiān)管談話(huà);D項(xiàng)屬于信息披露監(jiān)管。按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十一條規(guī)定，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)查詢(xún)涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶(hù)。

　　第17題

　　美國(guó)商業(yè)銀行業(yè)“CAMEL[s]”評(píng)級(jí)制度主要內(nèi)容包括( )。

　　A 資本充足率

　　B 資產(chǎn)質(zhì)量

　　C 經(jīng)營(yíng)管理水平

　　D 收益

　　E 流動(dòng)性

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　[答案解析]“駱駝評(píng)級(jí)制度”(CAMEL[s])是美國(guó)金融當(dāng)局對(duì)金融機(jī)構(gòu)的資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、管理水平、盈利性、流動(dòng)性和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)敏感度六項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行分析評(píng)判，確定其經(jīng)營(yíng)安全性和穩(wěn)定性的一種綜合評(píng)判體系。因這六項(xiàng)指標(biāo)的英文縮寫(xiě)為“CAMEL[s]”(駱駝)，所以稱(chēng)為“駱駝評(píng)級(jí)制度”。

　　第18題

　　利率違法行為的表現(xiàn)形式包括( )。

　　A 擅自提高存、貸款利率

　　B 擅自降低存、貸款利率

　　C 變相提高或降低存、貸款利率

　　D 擅自以高利率發(fā)行債券

　　E 變相以高利率發(fā)行債券

　　【正確答案】：A,B,C,D,E

　　[答案解析]利率違法行為的表現(xiàn)形式包括：擅自提高或降低存款利率;變相提高或降低存款利率;擅自或變相以高利率發(fā)行債券;其他違反《人民幣利率管理規(guī)定》和國(guó)家利率政策的。

　　第19題

　　關(guān)于金融市場(chǎng)的分類(lèi)，下列說(shuō)法正確的是( )。

　　A 按照交易的階段劃分，可分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)

　　B 按照交易活動(dòng)是否為固定場(chǎng)所劃分，可分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)

　　C 按照金融工具的具體類(lèi)型劃分，可分為債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)等

　　D 按照金融工具所約定的期限長(zhǎng)短劃分，可分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

　　E 按照金融工具所約定的期限長(zhǎng)短劃分，可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

　　【正確答案】：A,B,C,E

　　[答案解析]按金融工具交割日期不同，金融市場(chǎng)可分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng);按照金融工具上所約定的期限長(zhǎng)短不同，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。

　　第20題

　　金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入主要包括( )。

　　A 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

　　B 法人準(zhǔn)入

　　C 技術(shù)準(zhǔn)入

　　D 業(yè)務(wù)準(zhǔn)入

　　E 高級(jí)管理人員準(zhǔn)入

　　【正確答案】：A,D,E

　　[答案解析]金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入包括：機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入指金融機(jī)構(gòu)法人或分支機(jī)構(gòu)的法人;業(yè)務(wù)準(zhǔn)入是指批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍以及允許推出新的產(chǎn)品和服務(wù);高級(jí)管理人員準(zhǔn)入指對(duì)董事及高級(jí)管理人員即經(jīng)營(yíng)管理層高管的任職資格進(jìn)行審查核準(zhǔn)。

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